我国反洗豁然开朗协调机制研究

摘要

中国作为世界上最大的发展中国家,随着金融市场的迅猛发展和对外开放的扩大,洗钱犯罪日益猖獗,对国家和社会造成了极大的危害。务实、高效的反洗钱协调机制是抵御和打击洗钱犯罪的制度基础和重要保障。目前,中国反洗钱协调机制建设正处于一个从初期学习、摸索、创新和调整阶段向全面、纵深发展阶段的战略转折期,研究符合中国国情的高效、务实反洗钱协调机制具有重要的理论和现实意义。
　　 国内外反洗钱的成功经验表明,洗钱活动具有方式上的多样性和范围上的广泛性,反洗钱不仅是金融机构的职责,更是一项涉及全社会的复杂、系统工程,需要全社会多个部门和机构紧密配合,形成合力,将上游预防和直接打击洗钱犯罪及下游阻截洗钱犯罪有机结合起来。在当前,亟待构建一个统一的全社会反洗钱协调机制,对不同领域和部门的反洗钱工作进行统一协调,使金融、海关、财政、税务、外汇管理、司法机关、审计、监察等部门在反洗钱上能统一协调,步调一致,权责分明。
　　 构建一个反洗钱部门间的协调机制就是要将反洗钱联席会议制度扩大到更多的行业和单位,并且要真正发挥该制度对于防止洗钱的作用。本文以完善我国反洗钱协调机制为研究对象,在现有反洗钱工作部际联席会议制度下,首先从反洗钱协调机制的概念入手,对我国反洗钱协调工作进行分析,指出了新形势下我国反洗钱部门间协调工作中的困境和不足,充分借鉴先进国家在构建反洗钱的协调机制和组织机构方面的先进经验,从明确反洗钱协作的分层次目标和职责、改革我国反洗钱的监管框架、完善反洗钱协调机制的内容、构建科学、高效的反洗钱运行机制等方面提出了完善反洗钱部门间协调机制的对策建议,力求为完善我国现有的反洗钱机制提供一些具有参考价值的建议和意见。