城市商业银行经营管理层胜任力与绩效关系的实证研究

摘要

我国城市商业银行对促进地方经济的快速发展起到了重要的金融支持作用，地方政府和国务院一直在努力推进城市商业银行发展的数量和质量，从数量上来看，截止2009年年初，我国城市商业银行的数量已上升到138家，还有一些城市商业银行正在筹划之中：质量方面，近几年我国城市商业银行的平均不良贷款率、平均盈利能力、偿债能力等经济指标均表现良好，整体经营绩效持续攀升。然而，激烈的市场竞争使得城市商业银行把发展视角转向经营管理层的管理方面，因为经营管理层的“桥梁”作用既关系到公司的战略决策的实施效果，也关系到执行层的努力程度。然而，对经营管理层所具有的知识、技能、特质、能力等胜任要素一直以来没有给予足够的重视，弱化了他们所起到的“桥梁”作用，并成为经营绩效目标难以顺利实现的短板，因此，在实践背景条件下有必要对经营管理层胜任力与绩效关系问题进行深入研究。
　　国内鲜见针对城市商业银行经营管理层胜任力和其前因潜变量经营战略和企业文化、以及银行经营绩效潜变量整体纳入一个结构模型中的实证研究。从理论上讲，本研究能够从经营管理层胜任力的角度为实现高绩效的策略提供理论依据，以弥补有关城市商业银行经营管理层人力资源管理理论成果的不足，进一步丰富有关城市商业银行人力资源管理理论。从实际意义上看，挖掘城市商业银行经营管理层胜任力结构模型体系及其对绩效影响的研究，能够为城市商业银行深化人力资源管理方面的改革，为经营管理层思想观念和能力素质的提升提供一套全新的视角、思路和方法，为进一步提升经营绩效和实现城市商业银行战略目标起到指导作用。
　　本研究的主要工作是：将城市商业银行经营战略、企业文化与经营管理层内在素质胜任力、管理技能胜任力、关系管理胜任力、银行财务绩效及非财务绩效等七个潜变量纳入一个结构模型中，通过对国内15家城市商业银行总行独立部门负责人和分支机构行长及副行长进行问卷调查，收集有效问卷268份，应用SPSS11.5和LISREL8.70统计分析软件进行数据分析，结果显示各潜变量测量量表同质信度和结构效度较好，经过模型修正等步骤表明模型拟合观测数据的各拟合优度指数达到标准要求。
　　主要结论如下：
　　(1)编制了《城市商业银行经营管理层胜任力特征正式调查问卷》，该问卷主要包括17个题项。该问卷对于完善城市商业银行经营管理层胜任力结构体系起到了指导作用，也进一步丰富了城市商业银行人力资源管理理论。
　　(2)研究表明城市商业银行经营管理层胜任力模型具有三维结构，分别是内在素质胜任力、管理技能胜任力、关系管理胜任力。本研究成果起到抛砖引玉的作用，为城市商业银行在经营管理中制定切实可行的经营管理层选聘制度、教育与培训制度、绩效考评制度等有关人力资源管理模块的工作提供参考，也为进一步提升经营绩效奠定基础性作用。
　　(3)研究表明结构模型中城市商业银行经营管理层胜任力三个维度对银行经营绩效影响程度不同。数据分析表明城市商业银行经营管理层管理技能胜任力对财务绩效影响最大，而内在素质胜任力和关系管理胜任力对财务绩效不具有显著影响；关系管理胜任力和内在素质胜任力均对银行非财务绩效有显著正相关影响，其中关系管理胜任力对银行非财务绩效影响最大，内在素质胜任力次之，而管理技能胜任力对非财务绩效影响不显著。
　　(4)研究表明城市商业银行经营战略对经营管理层管理技能胜任力和关系管理胜任力具有显著影响，对内在素质胜任力不具有显著影响；城市商业银行企业文化对经营管理层内在素质胜任力和关系管理胜任力具有显著影响，而对管理技能胜任力影响不显著。
　　(5)研究揭示了城市商业银行经营管理层内在素质胜任力对企业文化与非财务绩效间起到完全中介作用；经营管理层管理技能胜任力对经营战略与财务绩效间起到完全中介作用；经营管理层关系管理胜任力对经营战略与非财务绩效间起到完全中介作用；经营管理层关系管理胜任力对企业文化与非财务绩效间起到完全中介作用。这些研究成果为深入探讨城市商业银行经营管理层胜任力培育措施以及基于国内城市商业银行经营管理层胜任力实现经营绩效目标，打造银行竞争力提供了理论依据。
　　最后，依据本研究成果提出了城市商业银行经营管理层胜任力提高的措施以及基于经营管理管理层胜任力来提高经营绩效的政策建议。

目录

文摘

英文文摘

第1章 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究意义

1.3 研究方法

1.4 研究内容

1.4.1 研究路线

1.4.2 研究结构安排

第2章 文献综述

2.1 有关胜任力概念的理论研究

2.2 有关胜任力模型的理论研究

2.3 有关商业银行管理者胜任力模型的理论研究

2.4 有关胜任力与绩效关系的理论研究

第3章 城市商业银行经营管理层胜任力维度结构分析

3.1 城市商业银行概述

3.1.1 城市商业银行的概念

3.1.2 城市商业银行的特点

3.1.3 城市商业银行发展现状的特点

3.1.4 城市商业银行的作用

3.1.5 城市商业银行的发展状况

3.1.6 小结

3.2 城市商业银行经营管理层概述

3.2.1 城市商业银行经营管理层的内涵

3.2.2 城市商业银行经营管理层工作职责

3.2.3 城市商业银行经营管理层的特点

3.2.4 小结

3.3 城市商业银行经营管理层胜任力维度构成

3.3.1 引言

3.3.2 研究方法

3.3.3 数据分析

3.3.4 结果及讨论

3.3.5 小结

第4章 研究设计

4.1 模型涉及相关潜变量内涵

4.2 模型构建前提假定及构建思路

4.2.1 模型构建前提假定

4.2.2 模型构建思路

4.3 研究假设

4.4 结构模型

4.5 问卷设计

4.5.1 城市商业银行经营战略问卷设计

4.5.2 城市商业银行企业文化问卷设计

4.5.3 城市商业银行经营管理层胜任力调查问卷设计

4.5.4 城市商业银行绩效问卷设计

4.6 正式测试及描述性统计

4.6.1 样本人口统计学特征及银行性质特征分析

4.6.2 数据探索和描述性统计

4.7 小结

第5章 数据分析及结果

5.1 正式问卷的信度和效度分析

5.2 模型中各变量间的相关关系分析

5.3 应用结构方程模型进行数据分析及结果

5.3.1 前言

5.3.2 模型设定

5.3.3 模型辨识

5.3.4 模型估计及评价

5.3.5 模型修正

5.4 假设验证

5.5 小结

第6章 研究结论及管理启示

6.1 研究结论

6.2 管理启示

6.2.1 提高城市商业银行经营管理层胜任力的措施

6.2.2 基于胜任力的城市商业银行经营管理层绩效评估体系

6.2.3 基于经营管理层胜任力来提高银行绩效的政策建议

6.3 研究不足及未来展望

致谢

参考文献

附录

攻读博士学位期间发表的论文及科研成果