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声明
0.前言
0.1研究背景及意义
0.2国内外研究现状
0.2.1国外研究
0.2.2国内研究
0.3研究方法
0.4论文的基本思路和逻辑结构
1.商业银行个人理财业务的一般理论分析
1.1个人理财的概念
1.1.1商业银行个人理财业务
1.2商业银行个人理财业务的理论基础
1.2.1货币时间价值
1.2.2投资组合理论
1.2.3资本资产定价模型理论
1.2.4金融创新理论
2.我国商业银行个人理财业务发展背景和现状分析
2.1我国商业银行个人理财业务发展背景
2.1.1我国商业银行发展个人理财业务的外部环境
2.1.2个人理财业务在我国商业银行中的地位和作用
2.2我国商业银行个人理财业务发展存在的问题
2.2.1客观环境的制约
2.2.2我国商业银行自身存在的制约因素
3.我国商业银行个人理财业务的主要风险与案例析
3.1我国商业银行个人理财业务的主要风险
3.1.1法律风险
3.1.2市场风险
3.1.3操作风险
3.1.4声誉风险
3.2案例分析
3.2.1浦发银行零收益事件
3.2.2银行QDII给投资者带来了什么?
4.我国商业银行个人理财业务的策略研究分析
4.1重视理财意识和理财市场的培养,加大产品宣传力度
4.2加强客户关系管理,细分市场,确定目标客户
4.2.1建立客户关系管理系统,提供理财服务保障
4.2.2细化客户分层
4.3加快银行信息化建设,采用科学的理财手段
4.4与证券、保险、基金、信托等金融机构加强跨行业合作,努力发展交叉性金融业务
4.5培养和选拔专业的理财人员,提高理财人员的素质
4.6建立科学的风险管理系统,完善个人理财业务风险管理制度
4.6.1.建立、健全内部控制制度,增强内控意识
4.6.2.完善风险转移和规避的技术手段
4.6.3.树立以客户为中心的服务理念,对市场参与者进行系统风险教育
4.7加快业务创新,打造优质理财品牌
主要参考文献
后记
致谢
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西南财经大学;