某基层银行财务管理系统的设计与实施

摘要

某商业银行的基层支行在财务管理方面，采用分级式财务核算管理，数据不集中，信息不统一，支行管理层很难在第一时间看到资金支付情况和需要的报表分析等资料，财务管理面临着管理幅度增大与信息不对称等带来的管理效益的下降，因此迫切需要进行财务管理信息系统的建设。结合其未来的发展战略，对银行财务管理系统做出需求总结、系统规划与实施方案，并对风险进行评估，通过信息化的手段建立一个银行财务数据整合的管理信息平台，从而提高银行的财务管理水平和核心竞争力。在整个项目规划中，为确保方案贴近实际，又兼具长远性，主要采用了面向对象的分析（OOA，Object Oriented Analysis），面向对象的设计（OOD，Object Oriented Design）、以及我们经常说的面向对象的编程实现（OOP，Object Oriented Programming），以及关键成功因素法（Critical Success Factors, CSF）、波士顿矩阵、平衡积分卡等方法论和模型，确保整个项目实施过程的风险可控和顺利实施，该方案中主要技术路线将采用 JAVA语言和国内某著名软件厂商的EAS成熟产品作为系统实现工具，并基于J2EE和MDA的先进技术架构进行模型驱动架构而构建。J2EE规范组件是可以确保系统的技术架构稳定性和先进性，实现外部业务系统的接口。
　　该系统设计将分为核算层、管理层和决策分析层。其中核算层是整个银行财务管理系统的基础部分，它为财务管理层和决策分析层提供必须的财务、业务数据；在核算层的基础上构建管理层，主要包括：预算管理、成本管理等，实现系统间的数据传递；最后则是决策分析层，该层为系统的最高层次，它将依托财务核算层、财务管理层和前台业务系统的业务及财务数据建设。
　　基于上述系统设计，选取硬件将主要包括RISC架构服务器和IA架构服务器，主要基于UNIX操作系统。存储设备可以随时进行扩充，客户端则采用一般PC机。软件方面，服务器采用UNIX系统,数据库则主要选择IBM的DB28.1。客户端使用Windows XP系统。
　　通过信息系统的建立和数据挖掘分析，把日常所需的财务数据集成到工作流系统中，使得系统界面、账户界面等各界面保持统一，使得整体业务流程更加紧密，财务管理能力得到显著提高。
　　在具体实施过程中，结合商业银行业务特点，由于支行业务较为简单，因此其财务管理系统并不需要大量系统建设，以节约成本并符合支行业务发展需求。因此，此次系统实现应首先完成总体账务功能模块、现金管理功能模块、报账中心、财务报表系统和财务分析系统的实施准备、系统测试以及实施效果分析等工作。并根据实际情况为未来进一步开发其他模块预留接口。

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第一章绪论

1.1 项目背景及意义

1.2 国内外研究情况

1.3 主要研究目标及内容

1.4 论文组织结构

第二章系统设计的相关技术

2.1 系统采用的主要技术

2.2 Java

第三章系统需求分析

3.1 总体需求

3.2 支行日常财务管理业务流程梳理

3.3 系统功能性需求

3.4 系统非功能性需求

第四章系统总体设计

4.1 设计思想

4.2 系统功能架构设计

4.3 各子系统模块设计

4.4 系统整体逻辑架构设计

4.5 系统物理拓扑

4.6 系统接口及安全设计

第五章系统详细设计

5.1 主要模块详细设计与实现

5.2 数据库设计

第六章系统实现

6.1 实现基本过程

6.2 主要工作流程和计划

6.3 实现的准备

6.4系统实现步骤

6.5实现的里程碑

第七章系统测试

7.1 测试方法

7.2 系统测试环境

7.3 系统测试用例及结果

7.4 系统测试结果分析

第八章总结与展望

致谢

参考文献