商业银行代理财政国库集中支付业务系统设计与实现

摘要

相当长期一段时间，我国处于计划经济体制下的财政性资金拨付方式是通过预算单位设立多重账户分散进行的。这种运作方式主要弊端是：重复和分散设置实体资金账户，导致财政资金活动的透明度很低，不利于对其实施有效管理和全面监督；大量资金经常滞留在预算单位，降低了资金的使用效率；财政资金使用缺乏有效监督，层层截留、挤占、挪用等现象时有发生，甚至出现腐败现象。福建省自2005年开始，在全省政府系统单位推行国库集中支付改革，建立以国库单一账户体系为基础、以商业银行代理国库集中支付为主要资金支付形式的财政国库管理制度。本文结合本人在中国工商银行福建省分行的工作实际，对地方财政国库集中支付改革进行了深入分析和研究。
　　论文以福建省财政厅实施福建省财政一体化信息系统项目为例，分析了在统一数据模式下的财政国库集中支付的要求，对福建省财政厅向代理银行提出的需求进行了分析，包括应用需求、功能需求和数据查询需求，并从系统架构、系统功能、系统流程、系统安全性等四个方面制定了系统的基本框架和基本流程，按照联机交易模块、清算模块、通讯模块、报表模块等四个模块，通过 Java、C+等语言以及 Oraclc数据库技术分别对代理地方财政国库集中支付系统进行设计和开发，同时确定了系统的负载等性能指标，最后经过测试，在生产环境实现投产。
　　最后论文对代理地方财政国库集中支付系统的研究进行了简单的总结，同时指提出了下一步的工作思路。

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第一章 绪论

1.1 项目意义

1.2 研究背景及现状

1.3 论文目标

1.4 全文体系

第二章 国库集中支付相关理论、术语及技术基础

2.1 国库集中支付

2.2 国库信息处理系统（TIPS）

2.3 财税库行横向联网系统

2.4 福建省财政管理一体化信息系统

2.5 IBM MQ

2.6 Java技术

2.7 XML技术

2.8 Oracle数据库

2.9 本章小结

第三章 系统需求分析

3.1 财政系统对外联接模式

3.2 商业银行业务网络结构

3.3 主要业务交互概览

3.4 业务功能点

3.5 通讯技术方案

3.6 清算流程

3.7 报表

3.8 本章小结

第四章 系统设计

4.1 系统设计原则

4.2 系统整体架构

4.3 数据结构概要设计说明

4.4 系统各模块详细设计说明

4.5 系统性能设计

4.6 安全设计

4.7 本章小结

第五章 系统的实现

5.1 联机交易

5.2 报表展现

5.3 通讯模块实现

5.4 清算模块实现

5.3 系统测试

5.4 投产要点

5.5 本章小结

第六章 总结与展望

6.1 全文总结

6.2 展望

致谢

参考文献