从汇丰入股交行看国有银行改革

摘要

二零零四年是中国金融改革的重要年份，根据中国加入世界贸易组织的承诺，中国的金融服务业将于二零零七年一月一日全面对外开放，然而中国的资本市场依然困难重重。一方面，作为金融业支柱的银行竞争力低下，迫切需要通过证券市场进行股份制改造从而提高竞争力；另一方面，中国的证券市场经过十多年的发展，陷入投资者信心缺失，融资功能难以为继的尴尬境地。　　正是在这种背景下，汇丰银行于二零零四年八月六日宣布以一百四十四亿人民币购买交通银行19.9的股份。这是迄今为止中国引进外资银行战略投资金额最大的一个，也是中国私募股权市场的第一大单，对中国银行业改革和资本市场的发展意义十分重大。　　本文是一个案例分析，介绍了中国银行业改革面临的困境，结合交通银行的改革实战，考察了国有银行改革的路径依赖，指出战略引资的重要性和成功实施的条件，分析了银行业实行混业经营的必要性，结合私募股权理论对投资过程进行了追踪分析，希望能够通过这个案例对中国银行业改革的思路起一点参考作用。

目录

摘要

引言(前言)

1中国银行业改革迫在眉睫

1.1 WTO与中国银行业开放

1.2巴塞尔协议下中国银行业的资本缺口

1.3国有银行竞争力低下

1.4交通银行破题国有银行改革

1.4.1交通银行经营情况分析

1.4.2交行的改革方案

2国有银行改革的路径依赖

2.1充实国有银行资本金

2.2国有银行产权改革

2.3再造银行业务管理流程

2.3.1再造银行经营范围

2.3.2再造银行组织结构

2.3.3再造银行业务流程

3.交行的战略合作伙伴选择

3.1战略投资者助推国有银行改革

3.2选择合格的战略投资者

3.2.1汇丰是业界最优秀的国际大银行

3.2.2汇丰具备长远的中国战略

3.3追求双赢的合作结果

3.3.1优质客户确保未来增长

3.3.2巨大的协同效应

3.3.3公平的投资价格

4国有银行改革的制度创新

4.1走向混业经营之路

4.2发展私募股权市场

4.2.1私募股权投资介绍

4.2.2私募股权投资过程分析

5.国有银行改革展望

5.1交行上市最新进程

5.2国有四大银行改革展望

附录

附1.保密协议范例

附2.尽职调查清单

参考文献

后记

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