我国股份制商业银行股权结构与治理机制研究

摘要

本文对我国股份制商业银行的股权结构和治理机制进行了统计和实证分析。首先运用我国六家股份制商业银行的数据，通过Spearman等级相关检验对银行绩效与股权结构及治理机制之间的相关关系进行了实证检验。得到银行绩效与外资持股比例(境外投资者进入初期)、股权集中度呈负相关关系，与国家股比例呈不是很显著的负相关关系。在治理机制层面上，银行绩效随着董事会、监事会规模的扩大和独立董事人数、比例的增大而改进。另一方面，银行绩效与大股东董事比例呈不显著的正相关关系，与执行董事比例呈不显著的负相关关系。 其次文章对我国股份制商业银行股权结构和治理机制状况进行了统计分析。研究对象涉及中国银监会公布的12家股份制商业银行。在股权结构方面，文章从股权构成和股权集中度两个角度对我国股份制商业银行包括国有股比例、外资参股比例、内部融资比例以及CRl，CR5，CRlO进行了分析。得出我国股份制商业银行股东持股比例较为平均，一股独大的现象基本不存在，股权较为分散；国有股一股独大的现象已基本不存在，但国家股和国有法人股仍是我国股份制商业银行股权构成中的重要部分。与此同时，作者认为加大银行上市规模，切实保障中小股东利益，特别是上市银行流通股中小股东利益，以及解决内部人控制问题和切实发挥战略投资者对银行治理机制的改善作用是进一步改进我国股份制商业银行股权结构需要注意和解决的问题。 在治理机制方面，本文从董事会和监事会度两个角度对我国股份制商业银行董事会成员构成、董事薪酬、董事会下设委员会以及监事会构成进行了分析。得到我国股份制商业银行董事会和监事会规模较大，独立董事会制度和董事会及监事会下设委员会基本齐备，薪酬对董事和监事的激励作用基本实现。但各银行还应在提高执行董事比例，发挥股权对董事和监事的长期激励作用以及进一步完善独立董事产生机制，改进监事会构成，加大外部监事比例，切实实现独立董事和监事会对银行治理的监督作用上做进一步的改进。在论文最后，提出了优化我国股份制商业银行股权结构和治理机制的几点建议。

目录

文摘

英文文摘

论文说明：图目录、表目录

第一章引言

第二章商业银行股权结构与治理机制文献回顾

第三章我国股份制商业银行股权结构

第四章我国股份制商业银行治理机制

第五章优化股权结构与治理机制的若干建议

全文总结

注释

参考文献

后记

论文独创性声明及论文使用授权声明