新形势下我国反洗钱战略研究

摘要

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起实施,它适应国内、国际反洗钱形势的需要,填补了我国的立法空白,具有十分重要的意义。然而,国际反洗钱的历史并不久远,对中国而言,反洗钱也是一个新的课题。
　　 本文通过对洗钱与反洗钱的外部经济与不经济性、反洗钱的成本收益的规范分析,以及我国反洗钱工作开展以来的实证分析,以人民银行温州市中心支行反洗钱的实践为个案,指出了新形势下我国反洗钱工作中的困境和不足,并通过比较借鉴美国、德国、瑞士等国际反洗钱成功经验,最终尝试构建一套符合我国国情的,科学系统的反洗钱工作机制,形成国际组织、政府部门、金融机构或特定非金融机构及社会公众的反洗钱工作合力。