证券业洗钱风险和反洗钱监管研究

摘要

随着资本市场的不断发展，洗钱这种犯罪行为已经不再仅仅局限于银行这类金融机构，而是逐渐将犯罪之手伸向了证券市场。这不仅加大了打击洗钱犯罪的难度，也会严重危害中国证券市场的长期健康发展，和证券公司自身业务建设。
　　本文分为四个部分逐层深入的展开讨论:文章首先是对洗钱以及反洗钱进行了一个大致介绍。尤其是对洗钱行为目前在证券市场的现状进行了详细分析，随后是对反洗钱监管工作做了概述。
　　因为洗钱以及反洗钱监管在中国尤其是证券市场开展的时间并不长，而境外发达资本市场在这方面则有较为丰富的经验。所以，第二和第三部分，本文是对境内外市场的洗钱特点和反洗钱监管进行了一个分析比较。第二部分是对中外反洗钱风险点进行了比较，对可能被利用的证券交易各个环节进行了逐一分析，列举出中国与其他市场不同的风险点:中国证券市场现在都已经实施了第三方存管，所以，在“处置”和“归并”环节并不存在洗钱风险，但在“离析”阶段，境内外的洗钱途径还是有许多殊途同归的地方，值得我们借鉴。
　　第三部分还是继续借鉴境外市场在反洗钱监管方面的经验，主要列举美国、英国以及香港市场，特别值得借鉴的是和境内证券市场相似度最高的香港市场，从监管法律法规、监管机构的设置到监管措施的执行都逐一进行了比较。
　　最后，文章在前文分析比较地基础上，指出了目前证券业开展反洗钱监管工作所面临的主要问题和监管工作难点，提出了加强中国反洗钱工作的几点建议，包括:设立专门的独立反洗钱金融监管机构、解决B股账户监管遗留问题、完善行业操作规则以及监管模式的改进等方面。

目录

摘要

导论

1、选题意义

2、文献综述

3、本文采用的研究方法

4、本文的创新点

5、本文的结构

第一章 概述

1．1 洗钱的概念及特征

1．2 反洗钱概述、历史及发展

1．3 证券市场制度分析

1．4 中国反洗钱监管的意义

第二章 中国证券业洗钱风险点分析及比较

2．1 境外证券业洗钱风险点简析

2．2 中国证券业洗钱风险点分析

2．3 中外证券业洗钱风险点之比较

2．4 银行业与证券业的洗钱差异性分析

2．5 洗钱对于中国证券市场的危害

第三章 中国证券业反洗钱监管现状及难点

3．1 境外证券业反洗钱监管制度简介

3．2 中国证券业反洗钱监管制度现状

3．3 中外证券业反洗钱监管制度之比较

3．4 证券业反洗钱监管中存在的困难

第四章 对证券业反洗钱工作的建议

4．1 境外证券业反洗钱监管制度的借鉴

4．2 加强证券业反洗钱工作的建议

结束语

参考文献

致谢

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