我国商业银行开展国际保理业务的研究

摘要

随着国际贸易的迅猛发展，国际买方市场的逐渐形成和国际贸易激烈竞争局面的日益形成，出口商为扩大商品出口而适应买方提出的如赊销、承兑交单等方式，由于国际保理业务可以很好地解决赊销中出口商所面临的资金占压和进口商信用风险的问题，迎合了当前国际贸易的发展，从而在世界范围内得到了广泛的认可和应用，正逐步取代了主要的传统信用证结算方式而发展迅猛。但是，我国的国际保理业务由于起步较晚以及商业银行开展国际保理业务的各种限制和不是很积极的态度，所以经营规模还比较小，国际保理发展严重滞后国际贸易的发展，可以说，国际保理在我国是一块亟待开发的沃土。为适应加入WTO后市场的进一步开放和外资商业银行将国际保理作为登陆国内金融市场的突破口而带来金融业的激烈竞争，如何促进我国国际保理的发展，将是我国商业银行今后必须面对的重要课题之一，也成为本研究的重点。
　　 鉴于此，本文采用定性分析与实证分析相结合、整体考虑与案例分析相结合、访谈法与图表法相结合、经济学分析与管理学方法分析相结合的研究方法，分六章对我国商业银行开展国际保理业务进行了研究。论文首先阐述了研究的背景、思路以及局限性，接下来的一章以历史和比较的方法对国际保理基本理论和相关文献作了较为系统的介绍和分析。在论文的第三章首先描述了研究假设，接着介绍了研究方法和架构，对研究对象和资料的收集进行了描述。第四章从全球和我国开展国际保理现状出发，结合对中外资商业银行开展国际保理业务竞争力的分析，对我国商业银行开展国际保理的定位及模式构建进行了研究。第五章在提出案例研究基础之后，从中国银行国际保理业务的发展、关键成功因素及和交通银行的比较分析方面进行了分析，通过对这一具体案例的分析，来深化对理论的研究。论文的最后一部分给出了研究结论并对后续研究做了说明。
　　 本论文的创新之处是从经济学研究方法和管理学研究方法相结合入手，对中外资商业银行开展国际保理的竞争力进行了分析，提出商业银行要进行正确的客户定位和客户关系管理。引入案例研究方法，以我国商业银行中最早开办国际保理业务并且占据绝对市场份额的中国银行为研究对象。此外，本研究做了大量的数据收集工作，尽可能地采用了最新的国内外资料，力求对我国商业银行开展国际保理业务的定位调整提出建议，构建出以客户为导向的开展国际保理的运作模式，促使我国商业银行及相关各方积极采取措施，促进我国国际保理业务的发展，同时也希望本论文的创作能够让更多的人对国际保理业务有更全面的认识，能为读者提供一定的参考和借鉴价值。

目录

文摘

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表目录

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第一章 绪论

1.1 研究的背景

1.2 问题的提出

1.3 研究的目的

1.4 研究的思路

1.5 研究的局限性

第二章 相关理论及文献探讨

2.1 国际保理理论概述

2.1.1 保理的渊源和发展

2.1.2 国际保理的服务内容和基本分类

2.1.3 国际保理的运作机制及操作流程

2.1.4 国际保理业务的应用优势

2.2 国外研究现状

2.3 国内研究现状

2.3.1 国内关于国际保理的研究

2.3.2 国内关于商业银行开展国际保理业务的研究现状

第三章 研究设计

3.1 研究假设

3.2 研究方法

3.3 研究架构

3.4 研究对象与资料收集

3.4.1 研究对象

3.4.2 资料收集

3.4.3 访谈问项设计及访谈表编制

第四章 商业银行开展国际保理的定位及模式构建分析

4.1 商业银行开展国际保理业务竞争力分析

4.1.1 全球国际保理业务发展现状

4.1.2 我国商业银行开展国际保理业务的现状

4.1.3 中外资商业银行国际保理业务的竞争力分析

4.2 商业银行开展国际保理业务的重新定位

4.2.1 商业银行开展国际保理业务的认识定位

4.2.2 商业银行开展国际保理业务的客户定位

4.3 商业银行开展国际保理业务的运作模式构建

4.3.1 商业银行开展国际保理业务运作模式构建的环境分析

4.3.2 商业银行开展国际保理业务运作模式构建的基础

4.3.3 商业银行开展国际保理业务运作模式的构建

第五章 中国银行开展国际保理案例分析

5.1 案例研究基础

5.2 中国银行国际保理业务发展分析

5.2.1 中国银行简介

5.2.2 中国银行国际保理业务发展

5.2.3 与交通银行开展国际保理业务的比较分析

5.3 中国银行开展国际保理业务关键成功因素分析

5.3.1 关键成功因素指标的建立与说明

5.3.2 风险规避和授信机制

5.3.3 经营业绩与营运资金管理的能力

5.3.4 结构分析

5.3.5 新产品及市场开发的能力

5.3.6 人才开发应用和系统建设能力

5.4 案例思考与启示

第六章 结论与建议

6.1 研究结论

6.2 理论与实务意义

6.2.1 理论意义

6.2.2 实务意义

6.3 后续研究与建议

参考文献

附录1：国际保理业务运作程序实例

附录2：国际保理商联合会规章条款

附录3：《我国商业银行开展国际保理业务的研究》访谈表

附录4：攻读学位期间发表学术论文目录

致谢