证券经纪人向理财顾问的转换

摘要

中国证券市场虽然起步较晚，但发展却是非常迅速，经过20年的时间，中国证券市场所取得的成就举世瞩目。尽管如此，与欧美成熟的证券市场相比，还是有很大的差距。国内的证券经纪人是随着证券市场的发展而不断发展，他是市场竞争的产物，他的出现改变了证券市场原有的竞争格局，他的存在也呈现出多种形式。2009年4月13日《证券经纪人暂行规定》的出台，对证券经纪人的范围有了明确的界定，大大净化了经纪人队伍的纯洁性，但由于市场监管的有效性还不强，目前证券经纪人的存在仍然是“百花齐放”，有些证券经纪人并不是在合规合法的范围内开展业务，而且证券经纪人普遍存在素质较低，客户服务水平较差的问题，许多地区存在证券经纪人低佣揽户、靠网络吸收客户等不合规行为，执业行为的不合规性会带来潜在的危害。
　　 中国证券市场经过20年的发展，多层次、多元化的市场格局已经形成，证券公司的经纪业务面临转型，将从传统的通道型服务向为客户提供高附加值的服务，证券经纪人的作用会越来越重要。而现在由于证券经纪人的素质普遍较低，已不适应证券市场的发展。
　　 本文通过跟踪证券经纪人在国内的发展历程、分析证券经纪人的现状，比较国内证券经纪人制度与国外证券经纪人制度，力图重新思考证券经纪人的定位，寻找适合中国特色的证券经纪人定位，即证券经纪人向理财顾问转换。