张家口银行个人理财顾问胜任力研究

摘要

随着个人理财业务的发展，商业银行不断地将个人理财顾问制引入到了业务管理当中，并采取个人理财顾问的负责制度，使得个人理财顾问这一角色变得越来越重要。而个人理财顾问是代表着银行在从事理财业务，为客户的收入、资产负债等进行财务分析，以及对资产做规划和提出一些投资建议等专业化的服务。另外，个人理财的顾问也是银行中直接与客户对话和服务的人员，不仅仅是银行的形象代表，其素质的高低也直接会对银行的持续发展产生较大的影响。所以在工作的岗位上安排上恰当的人次，能有效的将其的能力充分发挥，从而取得更大的收益。但是，在个人理财顾问方面如何加快队伍建设，以及构建出一套在招募、培训和绩效管理等方面对其实施评价考核体系已成为各大商业银行当前亟需解决的问题。
　　以张家口银行个人理财顾问为研究对象，运用文献法、访谈法和专家评议法对张家口银行个人理财顾问的胜任力进行分析研究，回顾总结了张家口银行个人理财顾问发展现状，通过问卷调查，对胜任力因子进行归纳，由个人特质、团队协作、业务能力以及客户交往能力、成就动机、思维能力等几个因素构成了其研究个人理财顾问胜任力的模型。同时在运用人口统计分析时，也得到了一些有价值的结论，如性别在张家口银行个人理财业务中没有构成显著差异;年龄的影响较为明显等。并在此基础上提出优化张家口银行个人理财顾问招聘、培训、薪酬考核和绩效管理等人力资源活动的具体措施。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究的背景和意义

1．2 研究的目的

1．3 研究的内容与创新

1．3．1 研究内容

1．3．2 研究的创新点

1．4 研究方法及技术路线图

1．4．1 技术路线图

1．4．2 研究方法

第2章 相关概念界定和理论基础

2．1 个人理财顾问与个人理财业务

2．2 胜任力理论

2．2．1 胜任力理论综述

2．3 胜任力模型

2．3．1 胜任力模型的理论综述

2．3．2 胜任力模型研究现状分析

2．3．3 胜任力模型在人力资源管理中的应用

第3章 张家口银行个人理财顾问胜任力量表设计

3．1 张家口银行简介

3．2 胜任力特征的选取

3．2．1 基于文献法的胜任力特征选取

3．2．2 基于行为事件法的胜任力特征指标的选取

3．2．3 张家口银行个人理财顾问的胜任力特征指标的选取

3．3 量表的编制

3．4 张家口银行胜任力模型假设

第4章 构建张家口银行个人理财顾问胜任力模型

4．1 胜任力的特征量表的调查结果描述性分析

4．1．1 问卷总体情况分析

4．1．2 问卷的描述性统计分析

4．1．3 问卷的信度分析

4．1．4 探索性因子分析

4．2 构建张家口银行个人理财顾问胜任力模型

4．3 人口统计学变量对评价张家口银行个人理财顾问胜任力的影响

4．3．1 胜任力在性别方面的差异分析

4．3．2 胜任力在年龄方面的差异分析

4．3．3 胜任力在工作时间方面的差异

4．3．4 胜任力在受教育程度方面的差异

第5章 张家口银行个人理财顾问胜任力模型的运用

5．1 人员选拔

5．2 人员培训

5．3 绩效管理

5．4 薪酬管理

结论

附录

参考文献

致谢

个人简历