恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定疑难问题研究

摘要

近年来，随着“恶意透支型”信用卡诈骗犯罪的持续上升，对该类型信用卡诈骗罪的惩治和预防也逐步受到刑法理论和司法实践的关注。然而，由于实践中恶意透支型信用卡诈骗犯罪案情复杂多样，在实施手段上各不相同，目前的司法解释仍不足以解决司法实践中不断涌现的新情况、新问题，加之在实践操作过程中，各个金融机构的操作系统、运作方式也不相同，造成了取证和执法的困难与困惑。因此，对信用卡恶意透支犯罪行为的进一步研究是打击涉及信用卡犯罪的现实急迫性的需要。本文从司法实践认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪中对“持卡人”的界定、“以非法占有为目的”的认定、对于“发卡银行两次催收”的理解及恶意透支犯罪数额的计算等几方面疑难问题入手，结合典型案例，在深入解析现有理论研究的基础上提出本文的观点。

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ABSTRACT

引 言

一、恶意透支型信用卡诈骗罪中“持卡人”认定问题

（一）涉及“持卡人”认定的实案及争议

1. 典型案件

2.“持卡人”认定的各种争议

（二）涉及“持卡人”认定的理论观点

（三）本文分析

二、恶意透支型信用卡诈骗罪中“催收”认定问题

（一）涉及“催收”认定的实案及争议

1.典型案件

2、“催收”认定中的各种争议

（二）涉及“催收”认定的理论观点

1. “催收”的对象

2.“催收”的方式

3. “催收”的时间与次数间隔

（三）本文分析

三、恶意透支型信用卡诈骗罪中“犯罪数额”认定问题

（一）司法实践“犯罪数额”认定中的各种问题

1. 恶意透支数额的范围

2.恶意透支数额的计算时间

3.归还小额欠款的行为性质

4. 分期付款

（二）相关“犯罪数额”认定的理论观点

（三）本文分析

四、恶意透支型信用卡诈骗罪中“非法占有目的”认定问题

（一）典型疑案分析

（二）司法认定主要难点的理论分析

（三）本文分析

结 语

参考文献

致 谢