论《鹿特丹规则》中无单放货规定对银行产生的影响

摘要

《鹿特丹规则》有关无单放货的规定,是对航运实践一定意义上的探索与肯定,也应当看到其可能存在的一些不足之处,比如在某些情况下,使运输单证的“物权凭证”功能发生了一定的变化,而这种变化可能会在实践中产生一些新的问题。
　　 对于该变化,学者们大多持消极态度。笔者一定程度上认同上述学者们的担忧,认为《鹿特丹规则》中无单放货规定会给银行带来一定的影响与冲击,且该影响有利有弊:有利的一面是有利于在世界范围内统一银行对于运输单证的适用标准,有利于国际范围内银行业务的开展；而不利的影响则大多体现在跟单信用证结算和贸易融资业务方面,但并非都是实质性的影响,只有在需要运输单证“物权凭证”功能的情况下才会产生一定影响。但由于实务中银行扮演着多种角色,而且该功能对担当不同角色的银行来说需求不一。总体来说,该影响并非如一些学者们所述的那样严重。此外,笔者还提出了一些建议,以期减少《鹿特丹规则》无单放货规定对银行产生的不利影响。
　　 第一章主要概述《鹿特丹规则》中无单放货新规定和运输单证。关于无单放货新规定主要阐述规则第45条、第46条和第47条的规定。关于运输单证则主要概述运输单证的概念、功能及分类,并与传统提单、海运单作比较分析。
　　 第二章主要论述无单放货规定对银行的影响。该章从信用贷款、跟单信用证结算和出口押汇方面对银行的影响进行了较为详细的分析。
　　 第三章为笔者对银行应对《鹿特丹规则》对其影响而提出的建议,主要包括要审查好客户的资信情况,组织人员学习研究《鹿特丹规则》与分角色采取措施以降低商业风险。

目录

文摘

英文文摘

引言

一、《鹿特丹规则》无单放货新规定与运输单证

(一)《鹿特丹规则》无单放货规定概述

1.《鹿特丹规则》第45条概述

2.《鹿特丹规则》第46条概述

3.《鹿特丹规则》第47条概述

(二)《鹿特丹规则》运输单证概述

1.运输单证的概念及功能

2.运输单证的分类

3.运输单证与传统提单、海运单之比较分析

二、无单放货新规定对银行的影响

(一)在信用贷款方面对银行的影响

1.可接受之运输单证的范围缩小

2.银行整体营利受到影响不大

(二)在跟单信用证结算方面对银行的影响

1.对开证行的影响

2.对通知行的影响

3.对付款行的影响

4.对议付行的影响

5.对保兑行的影响

(三)在出口押汇方面对银行的影响

1.可接受为质押标的之运输单证的范围缩小

2.有利于统一银行对运输单证的接受标准

3.银行的出口押汇业务量不一定会下降

三、银行应对《鹿特丹规则》对其影响的建议

(一)要审查好客户资信情况

(二)组织人员深入学习研究《鹿特丹规则》

(三)分角色采取措施以降低商业风险

1.开证行可对不同单证要求不同保证金或以其为指示方

2.付款行可拒绝付款或应严格审单

3.议付行可拒绝议付或应严格审单

4.保兑行可拒绝加具保兑或应严格审单

结论

参考文献

致谢

研究生履历