我国反恐怖融资法律问题研究

摘要

恐怖主义是当下各国社会面临的共同问题，对世界和平稳定造成严重影响。打击恐怖主义是各国应尽的责任和义务。金钱是恐怖主义的生命线，恐怖组织依靠各种资金的支持，在中国境内从事恐怖活动。要阻止和削弱恐怖组织的发展壮大趋势，就需要阻断恐怖融资的资金来源。近十年来，在北京、昆明、乌鲁木齐等地区发生的多起恐怖案件使中国的面临的反恐形势变得严峻起来。如果使恐怖分子的资金来源渠道受阻，就会削弱其活动能力，达到限制恐怖袭击的目标和效果。打击恐怖融资目的是遏制恐怖组织活动和发展的物质资金基础，阻止恐怖组织发展壮大。
　　中国积极参与相应国际组织并完善国内立法，初步形成了反恐怖融资法规体系。由于种种原因，当前的恐怖融资呈现不同以往的发展的形式，跨国流动和融资增加。而现有的法规和监管还不完善，存在着立法空缺和监管不足的问题。所以应颁布更多法规和实施细则，构建反恐怖融资的规范化。
　　本文试图分析论证恐怖融资的现状和对中国的危害，提出了完善中国反恐怖融资立法及监管对策，从而有效切断恐怖主义资金来源。通过完善中国反恐怖融资立法和监督，以经济方式限制其存在和发展显得较为迫切。全文分为四个部分:第一部分是恐怖融资概述，主要叙述其概念特征、生成方式和筹集渠道等;第二部分为中国反恐怖融资发展现状的评估与分析，评估中国反恐怖融资的现有监管机制，论证中国反恐怖融资机制存在的缺点;第三部分对国际恐怖融资的现状进行比较分析，借鉴国际社会预防打击恐怖融资标准的及法律实践;第四部分提出与构建中国反恐怖融资的法律对策，包括构建切合国际标准的反恐怖融资的法律体系、构建更有效的反恐怖融资执行机构，加强反恐怖融资司法协作等。

目录

声明

摘要

引言

一、反恐怖融资概述

(一)恐怖融资概念

1．恐怖融资的定义

2．我国法律法规相关规定

3．恐怖融资的特征

(二)恐怖融资生成及运作

1．恐怖融资生成原因

2．恐怖融资的转移形态

3．恐怖融资的资金来源

(三)打击恐怖融资的意义

(四)反恐怖融资与反洗钱的区别与联系

二、我国反恐怖融资存在问题及分析

(一)我国反恐怖融资立法及监管机制亟待完善

1．现有反恐怖融资规法律规定不够完备

2．可疑交易报告制度有待改善

3．恐怖融资的冻结和没收制度需待完善

4．反恐怖融资惩罚制度待改善

(二)我国反恐怖融资职能部门建设需完善

1．分业监管下各部门职能划分模糊

2．反恐怖融资情报部门建设有待加强

(三)非金融行业反恐怖融资监管制度缺失

(四)反恐怖融资司法合作存在障碍

三、国际社会反恐怖融资的法律实践

(一)相关国际组织反恐怖融资的法律实践

1．联合国的法律实践

2．金融行动特别工作组的法律实践

3．亚太反洗钱小组的法律实践

(二)主要国家反恐怖融资的法律实践

1．美国的法律实践

2．德国的法律实践

3．瑞士的法律实践

(三)当前国际社会反恐怖融资监管与经验

1．建立反恐怖融资的法律框架

2．加强对金融系统的监管监督

3．加强金融情报机构的建设

4．完善可疑交易报告工作

5．反恐怖融资立法扩展至非金融领域

四、完善我国反恐怖融资法律法规及监管机制

(一)完善反恐怖融资立法及监管机制

1．完善反恐怖融资立法

2．完善事前的可疑交易报告和风险分级制度

3．加强事中的恐怖融资冻结和没收制度

4．落实事后的违规惩罚制度

(二)完善反恐怖融资职能部门建设

1．组建反恐怖融资综合部门

2．加强我国金融情报中心建设

(三)加强对非金融行业反恐怖融资监管

(四)健全反恐怖融资司法合作

结论

参考文献

致谢

研究生履历