金融教育项目评估的国际比较研究

摘要

近三十年来，金融市场的复杂化、专业化和养老保障的商业化对个体的理财能力提出了更高的要求，因此实现个体有效财务管理所必须的金融知识得到了广泛关注，国民金融教育迫在眉睫。全民金融教育的普及以及金融教育体系的构建是一项宏大的、长期的、艰巨的任务，并不能一蹴而就。然而，借鉴发达国家的实践经验，推进基于特定需求的金融教育项目可以促进金融教育体系的完善。同时，理解金融教育项目是否有效，金融教育项目是如何发挥作用的，以及什么是金融教育项目评估的最适宜方式是金融教育项目研究的关键组成部分。
　　为了完善中国金融教育体系，提出适合的评估方案，本文采用文献计量分析和案例分析方法，在系统梳理世界各国金融教育项目评估工作的发展脉络和特征的基础上，对金融教育项目评估问题进行了深入的对比研究。具体而言，首先，本文在定义了金融教育和金融教育项目评估含义的基础上，采用文献计量分析的方法，对被评估的金融教育项目的基本信息、项目评估过程以及评估结果的数据收集方式等进行了国际比较研究。然后，通过案例分析的方法，对国外学者构建的五层评估框架、传统模型法以及持续循环框架进行描述与分析，并在此基础上，结合我国的国情，构建了中国的金融教育项目评估框架。

目录

声明

摘要

第一章 绪论

1．1 选题背景与研究意义

1．2 研究目的与研究方法

1．2．1 文献计量分析方法

1．2．3 案例分析方法

1．3 研究内容与研究框架

1．4 创新之处与难点

第二章 相关文献综述

2．1 金融教育

2．1．1 金融教育的人力资本特征

2．1．2 金融教育与金融素养

2．2 金融教育项目的国际实践

2．2．1 金融教育项目的内容与层次

2．2．2 金融教育项目的对象

2．2．3 金融教育项目的国际实践案例

2．3 金融教育项目评估

2．3．1 金融教育项目评估的含义

2．3．2 金融教育项目评估的必要性

2．3．3 金融教育项目评估的难点

2．4 文献评述

第三章 金融教育项目评估框架的研究

3．1 金融教育项目评估的基本类型

3．2 基于评估内容的金融教育项目的国际比较研究

3．2．1 目标受众和项目内容

3．2．2 宗旨和目标

3．2．3 交付方式

3．3 基于评估过程的金融教育项目的国际比较研究

3．3．1 评估的宗旨和目标

3．3．2 评估对象的规模

3．3．3 评估的实施

3．3．4 基准与控制组

3．4 金融教育项目评估数据收集方式的国际比较研究

3．4．1 数据收集方式的国际比较研究

3．4．2 数据收集方式的具体分析

3．4．3 数据收集方式之间的结合使用

第四章 金融教育项目评估框架的案例分析

4．1 金融教育项目评估框架的研究背景

4．1．1 评估框架构建的必要性

4．1．2 评估榧架构建的基本要求

4．2 经典“五层评估框架”的案例分析

4．2．1 案例描述

4．2．2 案例分析

4．3 静态“传统模型法”的案例分析

4．3．1 案例描述

4．3．2 案例分析

4．4 动态“持续循环框架”的案例分析

4．4．1 案例描述

4．4．2 案例分析

4．5 案例总结

4．6 案例启示——基于中国国情的金融教育项目评估框架的构建

4．6．1 中国金融教育项目开展现状

4．6．2 基于中国国情的评估框架

4．6．3 本文构建的评估框架的特征

4．6．4 实施过程

第五章 结论与展望

5．1 本文主要结论

5．2 研究展望

致谢

参考文献

攻读硕士学位期间发表论文情况