商业银行柜面业务操作风险控制研究——以建设银行南京分行为例

摘要

众所周知，商业银行经营的本质就是经营风险，在商业银行经营管理遇到的众多风险中，操作风险只是其中的一类。但是，近几年来，属于商业银行操作风险这类的风险事故频频发生，不仅使商业银行自身遭受损失，而且使得商业银行本身的商誉以及金融体系的整体社会形象受损。此外，操作风险的防控问题也是任何一家商业银行在其日常经营管理过程中都无法回避的问题。因此，操作风险的管理逐渐引起关注。如何及时防控风险，有效弥补风险管理存在的不足，是银行亟待解决的问题。 本文主要结合笔者在建设银行的柜面工作经验，将建设银行南京分行作为柜面业务操作风险管理具体的研究对象。首先，依托国内外学者相关研究的基础，对相关理论知识进行梳理；其次，对商业银行柜面业务及其操作风险进行分析；再次，介绍建设银行南京分行柜面业务及操作环节；之后，以建设银行南京分行柜面业务发生的操作风险的具体案例为研究对象，针对案例进行风险研究，最终就案例中暴露出的风险问题，对建设银行南京分行柜面业务操作风险的防控提出了相应的管理建议。

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