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声明
引言
第一章绪论
第一节选题背景及意义
一、选题背景
二、选题意义
第二节文献综述
一、国内外学者关于商业银行柜面业务操作风险的相关研究
二、对文献的分析
第二章商业银行柜面业务操作风险管理的现状
第三章商业银行柜面业务操作风险的管理理论分析
第一节商业银行操作风险概念、特点及主要特征
一、操作风险的概念和表现形式
二、操作风险的特点
三、操作风险的主要特征
第二节柜面业务操作风险的概念及表现形式
一、柜面业务操作风险的概念
二、柜面业务操作风险的表现形式
第三节商业银行柜面业务操作风险存在的客观原因
一、由于银行的金融中介本质所决定的
二、由于商业银行内部治理机制所决定的
三、由于柜面业务处理对“人”主观判断、业务技能、风险意识及道德操守的依赖性所决定的
四、由于银行柜面业务流程设计不科学造成的
五、由于银行柜面业务的授权管理机制存在缺陷造成的
六、由于银行柜面业务的事后监督及相关监管资源运行效率较低造成的
第四章商业银行柜面业务操作风险管理中存在问题的对策
第一节优化业务流程，完善业务运行机制
一、优化柜面业务流程的设计
二、建立最优化柜面业务流程的高效运行机制
三、提供客户自助操作流程，转嫁部分柜面业务操作风险
第二节完善授权审批流程，加强事前审批及事中授权控制
一、建立完善的业务授权流程
二、强化事前审批与事中控制
三、完全取消主管人员的柜面业务操作权限
四、建立普通柜员与授权主管人员之间的制约机制
第三节建立风险控制为导向的监督运行体系
一、风险事件的识别和收集
二、风险点的分层管理
三、风险控制为导向的循环控制
第四节整合监管资源，建立信息互通平台，提高监管效能
一、优化资源配置，合理调配监管资源
二、合理安排业务检查工作，提高检查效果
三、建立柜面业务操作风险监管信息平台，实现信息共享
第五节建立科学的柜面业务操作风险识别、计量与管理体系
一、建立识别与计量柜面业务操作风险的工作制度
二、设置指标体系，建立柜面业务操作风险损失数据库
三、积极开发和引进柜面业务操作风险测量技术
第六节创新柜面业务操作风险防范手段
一、应用计算机数据管理技术，建立柜面业务操作风险预警监控系统
二、加强对柜面业务的防弊防案防诈骗科技手段的建设
第七节强化柜面人员培训及激励机制，健全柜面人员管理及考评体系
一、强化培训及激励管理机制
二、强化任职资格管理
三、建立员工柜面业务操作与管理计分评价制度
第五章展望
结 论
参考文献
后 记
