论香港建立人民币离岸金融中心的制度生态

摘要

近些年来,在中国周边国家流通的人民币的数量大幅提高,一部分离岸人民币业务已然在香港展开,但是还没有形成真正意义上的人民币离岸金融市场。然而随着中国经济的发展,人民币国际化水平越来越高,人民币也会越来越为非居民所接受,离岸人民币的数量越来越大,而中国又是一个实行资本项目管制的国家,这就需要产生一个有利于离岸人民币运作的离岸金融市场。而离岸金融中心的建立,重要的条件之一就是有一个适合离岸金融市场发展的制度生态环境。纵观纽约,伦敦,新加坡等国际老牌金融中心的形成过程可以看出,这些离岸金融中心能从无到有,从弱到强,其背后无不是有一个适合其成长的制度生态环境。如果将离岸金融中心比作一棵树,那么制度生态就是其赖以生长的土壤,阳光,空气和水。只有建立起适合其生长的制度生态环境,这棵大树才能茁壮成长,成为栋梁,发挥其应有的作用。
　　本文通过总结伦敦、纽约和日本等世界主要离岸金融中心形成和建立所需要政治、经济、金融和法律等方面制度生态,得出建立离岸金融中心所必须的制度生态环境。目前作为国际金融中心的香港,具有政治长期稳定,经济基础雄厚,金融管理,运营和监管等方面的天然优势。在CEPA协议框架下,每年与内地的贸易额逐年递增,导致对人民币需求迅猛增加,这样就给建立人民币离岸金融中提供了一个良好契机。但在制度生态的某些方面仍需完善。

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引 言

一 制度生态概念及历史沿革

（一）生态学的概念及应用

（二）制度与金融的关系

（三）制度生态概念的形成

二 国际离岸金融中心制度生态要素

（一）离岸金融中心的概念和特点

（二）离岸金融中心的类型

（三）国际离岸金融中心具备的政治、经济要素

（四）国际离岸金融中心具备的金融要素

（五）国际离岸金融中心具备的监管法律要素

三 香港建立人民币离岸金融中心的制度生态

（一）香港建立人民币离岸金融中心的比较优势

（二）在香港建立人民币离岸金融中心目前具备的制度生态要素

四 促进香港建立人民币离岸金融中心的建议

（一）我国政府要进一步加大对香港建立人民币离岸金融中心的政策支持

（二）香港政府应制定一部《离岸金融法》

（三）香港要扩展人民币离岸业务的金融市场领域

结 语

致谢

参考文献