A商业银行员工行为风险控制研究

摘要

近年来，计算机技术的迅猛发展使得商业银行的电子化程度不断提高，原来那种手工作坊式的经营模式已不复存在。但从某种程度上讲，商业银行的正常运营仍要取决于人的因素。这种特征使得商业银行越来越关注员工行为所引发的风险，尤其是近几年来金融案件频发更引起了相关部门的重视。 作为大型上市股份公司的A商业银行，同样面临着员工行为风险所带来的非预期损失或损失的可能性，这就迫使A商业银行不断完善相关风险控制，夯实内控管理。本文通过对A商业银行员工行为风险的控制研究，运用经济学、管理学相关理论对员工行为风险相关要素进行论证，结合A商业银行实际情况，提出有效控制员工行为风险的措施，同时希望能为国内其他商业银行控制此类风险提供借鉴和参考。

目录

摘要

绪论

一、研究背景及意义

(一)研究背景

(二)研究意义

二、国内外研究综述

(一)国外研究现状

(二)国内研究现状

三、研究思路及主要方法

四、研究的重点、难点及创新之处

第一章 商业银行员工行为风险的认知与分析

第一节 商业银行员工行为风险的内涵

一、商业银行员工行为风险的涵义

二、商业银行员工行为风险的类别

三、商业银行员工行为风险的特征

四、商业银行员工行为风险的危害

第二节 商业银行员工行为风险形成的理论分析

一、商业银行员工行为风险管理的经济学分析

二、商业银行员工行为风险管理的管理学分析

本章小结

第二章 A商业银行员工行为风险类型及成因分析

第一节 A商业银行员工行为风险类型

一、轻微违规行为

二、违规失职行为

三、金融犯罪

第二节 A商业银行员工行为风险的成因分析

一、A商业银行员工行为风险管理理念淡薄

二、A商业银行员工行为风险管理力度不足

三、A商业银行员工行为动态管理机制不健全

四、案例分析

本章小结

第三章 A商业银行员工行为风险控制现状及存在的弊端

第一节 A商业银行员工行为风险控制现状

一、轻微违规行为风险控制

二、违规失职行为风险控制

三、金融犯罪行为风险控制

第二节 A商业银行员工行为风险控制存在的弊端

一、监督管理方面存在的问题

二、员工行为动态管理方面存在的问题

三、积分管理方面存在的问题

本章小结

第四章 A商业银行员工行为风险防控措施

第一节 加强员工行为动态管理

一、强化顶层设计，建立自上而下、分工合作、协调联动的管理模式

二、完善教育机制，引导员工自觉遵守职业行为规范

三、改进流程设计，完善协调联动、务实有效的排查工作机制

四、强化激励约束，建立有效的员工管理考核评价机制

五、建立员工道德记录和评价体系，与现有员工管理手段实现对接

第二节 优化整合基层机构监督体系

一、优化整合的必要性

二、优化整合的原则

三、优化整合的措施

四、完善内控监督检查信息系统

五、打造新的内部审计格局

本章小结

结论

参考文献

致谢

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