兴业银行公司治理结构存在的问题和完善措施研究

摘要

20年来，股份制商业银行不断发展壮大，正成为我国银行体系的重要组成部分，实践证明，股份制商业银行在促进我国金融体制改革和支持国民经济全面发展做出了重要贡献，有力地支持了经济发展，特别是支持中小企业、私营经济、个体经济的发展。但是，目前我国股份制商业银行法人治理结构还很不完善，治理水平不高，因而，进一步完善公司治理结构，提高治理水平，是当前股份制商业银行制度创新的重点，尤其在加入WTO的宏观背景下，切实解决股份制商业银行公司治理结构中存在的问题，促进这一新生力量逐步走向成熟，使之步入可持续发展道路，具有重要意义。
　　本文首先在阐述商业银行公司治理的特殊性的基础上，全面介绍兴业银行的发展历程和公司治理状况，包括兴业银行的发起建立、发展升级为全国股份制商业银行、近三年主要业务进展情况及该行当前的公司治理状况等内容；其次，全面总结了兴业银行在公司治理方面存在的主要问题，即董事会权力弱化，定位不清，职责不清；激励机制不够完善，激励作用弱效；监事会工作流于形式，难以发挥实质性作用；经营管理者选择机制行政化等。在此基础上，比较深入地分析了导致兴业银行公司治理方面问题的主要原因；最后，结合公司治理理论及商业银行公司治理的特殊性，紧密联系兴业银行的公司治理实际状况，对建立适合我国国情的股份制商业银行公司治理结构进行了理性思考，提出了建立兴业银行公司治理完善程度的评价体系，完善产权多元化的改革，引入战略性机构投资者，采取切实有效措施，建立健康强大的董事会，建立有效的激励机制，提高经营透明度，建立及时有效的信息披露制度以及优化公司治理，建立全新的业绩评价体系等具体措施，为兴业银行进一步完善公司治理结构、更加稳健、可持续发展提出了具有借鉴意义的建议。

目录

兴业银行公司治理结构存在的问题和完善措施研究

A RESEARCH ON THE PROBLEM AND PERFECTING MEASURES OF CORPORATE GOVERNANCE OF INDUSTRIAL BANK

摘 要

Abstract

目 录

第1章 绪论

1.1 问题的提出

1.2 本论文相关领域的研究现状

1.2.1 公司治理的相关研究

1.2.2 商业银行公司治理的相关研究

1.3 本文研究意义、研究方法和研究内容

第2章 银行治理结构特殊性及兴业银行状况

2.1 商业银行公司治理结构的特殊性

2.2 兴业银行的发展历程和公司治理现状

2.2.1 兴业银行的发展历程

2.2.2 兴业银行公司治理的现状

2.3 本章小结

第3章 兴业银行公司治理结构存在的问题及原因

3.1 兴业银行治理结构存在的主要问题

3.1.1 产权集中相关当事人利益难以保证

3.1.2 董事会权力弱化和定位不清

3.1.3 激励机制不完善缺乏激励作用

3.1.4 监事会工作流于形式难以发挥实质作用

3.1.5 经营管理者选择机制行政化

3.2 兴业银行公司治理结构存在问题的原因

3.2.1 股权结构不合理董事会决策弱效

3.2.2 委托—代理关系复杂缺乏有效的经营者选择机制

3.2.3 激励机制扭曲剩余索取权和控制权错位

3.2.4 监事会监督动力不足监督能力有限

3.3 本章小结

第4章 完善兴业银行公司治理结构的措施

4.1 采取有效措施建立健康强大的兴业银行董事会

4.1.1 确保兴业银行董事会的独立性

4.1.2 建立兴业银行董事评价制度

4.1.3 优化结构发挥兴业银行董事会的决策作用

4.1.4 保证为兴业银行董事提供详尽的所需信息

4.1.5 规范整合兴业银行董事会所属相关机构

4.1.6 制定兴业银行董事会议事规则正确定位董事长角色。

4.2 强化兴业银行监事会的监督功能

4.2.1 明确监事会的职责正确行使权力

4.2.2 扩大和提升兴业银行监事会人员构成

4.2.3 提高监事业务能力确保知情权

4.2.4 正确把握和行使监督权力

4.3 建立有效的激励机制

4.4 完善兴业银行产权多元化改革引入战略性机构投资者

4.5 提高兴业银行经营透明度建立有效的信息披露制度

4.6 建立兴业银行公司治理结构评价体系

4.7 本章小结

结 论

参考文献

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后 记

个人简历