论金融监管的有效性问题

摘要

关于该文使用的定义和研究方法.金融监管有狭义和广义之分,该文在内容上突出狭义的金融监管,狭义的金融监管是指中央银行或其它金融监管当局依据国家法律、法规的授权对整个金融业实施的监督管理.该文将金融监管的有效性定义为:以较小的监管成本,实现预期的金融监管目的.要真正实现有效的金融监管,涉及到许多方面的问题.既有管理体制上的因素,又有管理技术上的因素,关于具体的监管手段和监管技术对金融监管有效性的影响,该文没有涉及.在研究方法上,该文主要运用了规范分析法,并适当运用了对比分析法和实证分析法.该文的大体结构和主要内容如下:首先,该文从以下三个方面对金融监管相关理论进行了考察.其次,分析了金融监管有效性的标准.要实现有效的金融监管,首先在于对金融监管有效性进行正确和合理判断,据此,监管当局可以做出正确的决策,而对金融监管有效性进行正确和合理判断的前提是合理确定金融监管有效性的标准.该文结合经济学的有关原理,分析和考察了对金融监管有效性进行评价的相关理论,在此基础上,提出了金融监管有效性的具体标准,并结合这些标准分析了中国金融监管的情况,说明了提高中国金融监管有效性在现阶段的特殊意义.第三,该文侧重从金融监管目标、金融监管模式、金融创新、金融监管中的非对称信息和金融全球化几个方面对金融监管有效性的影响进行了研究.第四,在上述对金融监管有效性分析的基础上,结合中国金融监管的具体情况,分析了中国目前金融监管中存在的主要问题,并对提高中国金融监管的有效性提出了一些政策建议.该文结合有关经济金融理论,进行了一定的思考,在以下几个方面形成了创新点:第一,该文将经济学的一般均衡模型、局部均衡与补偿原理和成本效益分析法,运用到对金融监管有效性的分析,并在此基础上,提出了金融监管有效性的具体标准.第二,该文对金融监管的目标进行了划分,将金融监管的目标分为最终目标和具体目标,并对各种目标之间的冲突和对金融监管有效性的影响,进行了较为系统的分析.第三,该文运行信息经济学中的非对称性理论,对金融监管中的监管者与被监管者之间的信息非对称性进行了较为系统的分析,并提出了减少这种信息非对称性的具体措施.第四,该文在研究金融全球化给金融业和金融监管带来影响的基础上,结合中国加入WTO在金融业的有关承诺,具体分析了对中国金融监管产生的影响.

目录

文摘

英文文摘

独创性声明和关于论文使用授权的声明

第一章导言

第二章对金融监管相关理论的考察

2.1政府管制理论

2.2金融监管的一般理由

2.3金融监管的特殊理由和现实意义

第三章金融监管有效性的标准

3.1对金融监管有效性评价的相关理论

3.2金融监管有效性的具体标准

3.3对我国金融监管有效性的评价

3.4提高我国金融监管有效性的特殊意义

第四章金融监管目标与金融监管的有效性

4.1金融监管的最终目标

4.2金融监管的具体目标

第五章金融监管模式与金融监管的有效性

5.1问题的提出

5.2统一监管的优势

5.3多边监管的优势

5.4合理监管模式的选择

5.5设置我国金融监管模式的原则

第六章金融创新与金融监管的有效性

6.1金融创新的内容

6.2金融创新与金融监管的辩证法

6.3金融创新带来的影响

第七章金融监管中的信息不对称与金融监管的有效性

7.1被监管者处于信息优势时的状况

7.2监管者处于信息优势时的状况

7.3如何减少金融监管中的信息非对称性

第八章金融全球化与金融监管的有效性

8.1经济全球化与金融全球化

8.2金融全球化对金融业的影响

8.3金融全球化对金融监管的影响

8.4我国加入WTO后，对我国金融监管的影响

第九章对提高我国金融监管有效性的若干政策建议

9.1目前我国金融监管面临的主要问题

9.2对提高我国金融监管有效性的政策建议

第十章结论

主要参考资料

后记

本人简历