S银监分局银行监管工作优化研究

摘要

S银监分局作为银监会地市级派出机构，于2004年2月正式挂牌，自设立以来，充分履职,推动辖区银行业机构加强内控建设，加大风险处置力度，完善银行业组织体系建设，提升金融服务质量,加大对实体经济的支持力度，银行业发展取得了历史性的突破。但是,辖区银行在运营过程中却存在信用风险较高、地方政府融资平台贷款风险管控压力大、表外业务无序竞争以及地方法人机构体制改革不到位、发展方式不可持续等问题。说明S银监分局距离达到维护辖区金融秩序，提高银行业竞争力，实现可持续发展的监管目标还有一定的差距，监管工作有待进一步优化。
　　通过对S银监分局组织架构、人力资源状况、监管工作流程、监管信息化等情况进行分析，作者发现监管工作中存在着对机构整体风险状况掌握不清、非现场监管前瞻性不足、现场检查量多质不高、监管执行力弱化等问题；进一步究其原因，是因为法律制度不完善、监管体制缺陷、监管手段落后、监管工作标准不明确以及激励约束机制缺位等制约因素的存在。针对这些问题,作者结合自身的银行监管工作经验和理论基础,制订了工作优化方案：从面向工作系统化，调整监管组织架构；面向监管工作数字化，推进监管信息化；面向监管工作效能化，整合监管业务流程；面向监管工作标准化，建立质量控制体系等，通过构建规范化、系统化、流程化的监管工作体系,不断提高监管工作水平和监管效果。

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第一章 绪论

1.1 研究的背景

1.2 研究的目的和意义

1.3 国内外研究现状

1.3.1 国外学者观点

1.3.2 国内学者观点

1.4 研究的方法和思路

第二章 监管理论与现行银行监管历史沿革

2.1 银行监管的概念与分类

2.1.1 银行监管概念

2.1.2 银行监管分类

2.1.2.1 合规监管与风险监管

2.1.2.2 机构型监管与功能型监管

2.1.2.3 差别化监管⑥

2.1.2.4 联动监管⑦

2.2 现行银行监管历史沿革

2.3 我国银行监管工作存在的差距

第三章 S银监分局银行监管工作现状与问题分析

3.1 S银监分局现状分析

3.1.1 工作目标

3.1.2 组织架构

3.2 S银监分局监管工作人力资源及管理现状分析(人)

3.2.1 S银监分局人员结构分析

3.2.2 监管人员配置及其工作职责

3.2.3 监管工作中人力资源存在问题分析

3.3 监管工作现状分析

3.3.1 监管辖区银行业发展现状

3.3.2 现行监管工作流程分析

3.3.3 监管信息化发展状况

3.4 监管工作存在问题与原因分析

3.4.1 监管工作中存在的问题

3.4.2 原因分析

第四章 S银监分局监管工作优化对策研究

4.1 S银监分局监管工作优化目标与原则

4.1.1 监管工作优化要求

4.1.2 银行监管工作优化目标

4.1.3 银行监管工作优化原则

4.2 S银监分局银行监管工作优化方案设计

4.2.1调整监管组织架构

4.2.2推进监管信息化

4.2.3整合监管业务流程

4.2.4建立质量控制体系

第五章 S银监分局监管工作优化对策实施的保障措施

5.1 宏观外部环境的保障

5.1.1 法律环境的保障

5.1.2 银监会层面运行机制的保障

5.2微观内部环境的保障

5.2.1 监管人员培训

5.2.2 监管人员评价体系

5.3 加大信息化建设投入

参考文献

致谢