交通银行X省分行国际贸易结算业务风险管理研究

摘要

近年来，我国国际贸易进出口总额不断增长，根据WTO公布的数据可知中国在2015年进出口贸易总额排名第一。众所周知，国际贸易本身就具有一定的风险，而且风险存在于国际贸易的各个环节，尤其是国际贸易结算环节，如果风险防范不当就有可能使所有的努力功亏一篑，给进出口企业带来巨大经济损失，进而影响我过整个贸易进出口的发展。
　　本文以交通银行X省分行为例，研究了三种最主要的国际贸易结算方式:汇付、托收、信用证的风险。文中用流程图详细分析了交通银行X省分行三种结算方式的业务现状，并搜集了大量案例对各个环节的潜在风险进行了预测与实证分析。得出交通银行X省分行三种结算方式下都面临着各种各样的风险。具体而言，汇付还面临着国家风险，外汇风险;托收存在的主要风险是对进口商缺乏资信调查导致货物受损，代收行选择不当导致收汇困难，托收国际惯例不熟造成收款损失;信用证结算方式下进出口商、出口商和银行又分别面临着不同的风险。文章最后从交通银行X省分行的实际情况出发，以全面风险管理理论为框架，提出了从风险管理战略、风险管理技术、风险管理结构优秀的风险管理团队四个维度的全面风险管理建议，之后对四大风险控制进行专门研究，最后有针对性的提出以下管理汇付、托收、信用证风险的具体措施:通过风险回避和转嫁措施来控制汇付风险，谨慎选择代收行的同时慎做D/A、D/P远期交易以降低托收风险，信用证方式下进口商、出口商和开证行要采取不同的风险防范措施，同时汇付、托收和信用证结算方式下也不能忽视欺诈风险的防范和控制，以促进交通银行X省分行国际贸易结算业务的健康可持续发展，同时也为我国其他商业银行防范国际贸易结算风险提供借鉴。

目录

声明

摘要

第一章 绪论

1．1 研究背景和研究意义

1．1．1 研究背景

1．1．2 研究意义

1．2 相关理论及研究

1．2．1 国际贸易结算理论及国内外研究现状

1．2．2 风险管理理论及国内外研究现状

1．3 研究内容、方法和目的

1．3．1 研究内容

1．3．2 研究方法

1．3．3 研究目的

第二章 交通银行X省分行国际贸易结算业务现状

2．1 交通银行X省分行概述

2．1．1 交通银行简介

2．1．2 交通银行X省分行简介

2．1．3 交通银行X省分行国际贸易结算业务简介

2．2 交通银行X省分行汇付业务流程

2．2．1 电汇(T／T)的业务流程

2．2．2 信汇(M／T)的业务流程

2．2．3 票汇(D／D)的业务流程

2．3 交通银行X省分行托收业务流程

2．3．1 付款交单(D／P)的业务流程

2．3．2 承兑交单(D／A)的业务流程

2．4 交通银行X省分行信用证结算业务流程

2．4．1 不可撤销跟单信用证业务流程

2．4．2 交通银行X省分行出口信用证和进口信用证

2．4．3 交通银行X省分行买方国内信用证和卖方国内信用证

第三章 交通银行X省分行国际贸易结算业务潜在风险分析

3．1 交通银行X省分行汇付业务的潜在风险

3．1．1 信用风险

3．1．2 市场风险

3．1．3 流动性风险

3．1．4 操作风险

3．2 交通银行X省分行托收业务的潜在风险

3．2．1 对进口商缺乏资信调查导致货物受损案例分析

3．2．2 代收行选择不当导致收汇困难案例分析

3．2．3 托收国际惯例不熟造成收款损失的案例分析

3．3 交通银行X省分行信用证业务的潜在风险

3．3．1 进口商面临的主要风险及案例分析

3．3．2 出口商面临的主要风险及案例分析

3．3．3 交通银行X省分行面临的主要风险及案例分析

第四章：交通银行X省分行国际贸易结算风险控制措施

4．1 交通银行X省分行全面风险控制措施

4．1．1 制定目标明确的风险管理战略，为结算业务风险控制指明方向

4．1．2 采用先进的管理技术，降低国际贸易系统风险发生的概率

4．1．3 对国际结算业务流程进行重组，建立有效的风险管理机制

4．1．4 加强对人才的培养，创建优秀的风险管理团队

4．2 交通银行X省分行四大风险控制措施

4．2．1 交通银行X省分行信用风险控制

4．2．2 交通银行X省分行市场风险管理

4．2．3 交通银行X省分行流动性风险管理

4．2．4 交通银行X省分行操作风险管理

4．3 交通银行X省分行省分行汇付、托收、信用证主要风险控制措施

4．3．1 通过风险回避和转嫁措施来控制汇付风险

4．3．2 谨慎选择代行的同时慎做D／A、D／P远期交易以降低托收风险

4．3．3 信用证方式下进口商、出口商和开证行的主要风险防范措施

4．3．4 汇付、托收和信用证结算方式下不能忽视欺诈风险的防范和控制

结束语

参考文献

致谢