中融国际信托有限公司项目后续风险管理问题研究

摘要

中国信托业在改革开放数十年的时间里，已经成为中国资产管理行业的重要一极。然而，最近几年，随着中国经济总体增速的放缓，主要资金投向实体经济的中国信托业也出现了风险暴露的态势。中融国际信托有限公司作为中国信托行业发展标杆，为投资者提供私募投行、资产管理、财富管理等全方位的金融理财服务。近年来，随着国家宏观经济形势变化、监管政策调整、市场需求转变，公司也随即进行业务战略转型，并制定出台了一系列新的风险管理政策和标准，并不断修订完善现有各类业务标准和操作原则，引导业务发展方向，不断完善项目后续风险管理体系。项目后续风险管理作为项目风险管理工作的重要组成部分，是项目从成立到清算的整个风险管理过程，是在项目投贷后的一到三年甚至更长的存续期间内，确保项目能够按期收回投资本金及收益，具体包括风险监测、风险预警、持续跟踪、分析判断、风险处置等工作内容。
　　本论文对公司整体情况、项目风险管理体系概况、项目后续风险管理体系情况进行介绍，并充分利用PEST分析模型、波特五力分析模型和SWOT战略分析模型等研究工具，对公司所处的宏观环境、行业情况、自身状况进行分析。尽管公司目前已经建立了较为完善的项目后续风险管理体系，但仍然发现以下问题：项目后续风险管理制度有待进一步完善；项目后续风险管理部门职责交叉，需要进一步明确和强化；项目后续风险管理手段还比较有限，需要增多增强；项目风险信息不对称，需要进一步加强风险信息传递等。本论文依据金融风险管理理论、投资决策理论、现代资产组合理论、产业生命周期理论等作为理论基础，采用文献研究法、对比研究法、综合分析法等研究方法，重新设计项目后续风险管理的解决方案，包括：建立“大运营管理平台”，重新划分和明确相关部门职能；进一步明确监测风险的类别和对象；充分改进风险监测和分类方式；加强资本市场项目存续期决策和信息披露管理；进一步增强内部反馈和岗位考核力度等，同时，提出解决方案执行的如下主要保障措施：制定和完善项目后续风险管理制度；广泛征求意见，完善工作职责；颁布相关管理制度，集中宣讲并落实执行；通过各方反馈，调整不合理条款；加强团队建设和人员管理；加强系统建设，有效利用大数据信息等。
　　本论文通过对项目后续风险管理问题的研究，重新调整项目后续风险管理新方案的设计和改善措施，将使公司建立起更加完善、专业、严谨的项目后续风险管理体系，并以此来有效控制项目风险，以保证项目的顺利退出和信托收益的实现。同时，通过对项目后续风险管理工作的一系列改革，将有效提高公司项目后续风险管理水平，并将对公司资产管理能力的提升乃至公司整体业务的发展起到重要的促进作用。

目录

声明

一、绪论

（一）研究背景和问题

（二）研究内容和思路

（三）研究工具和方法

（四）论文研究框架

二、相关概念释义及理论概述

（一）相关概念释义

（二）金融风险管理理论

（三）投资决策理论

（四）现代资产组合理论

（五）产业生命周期理论

三、公司项目后续风险管理存在的问题分析

（一）公司概况介绍

（二）公司项目后续风险管理存在的问题及原因分析

四、公司项目后续风险管理问题解决方案

（一）建立“大运营管理平台”

（二）进一步明确监测风险类别和对象

（三）充分改进风险监测和分类方式

（四）加强存续期决策和信息披露管理

（五）充分加强内部反馈和考核力度

五、解决方案的保障措施

（一）解决方案的主要保障措施

（二）解决方案的保障措施关键点

（三）解决方案的后评价管理

六、结束语

（一）主要内容及结论

（二）未来研究与展望

参考文献

致谢

作者简历