境外金融机构入股国内商业银行法律监管研究

摘要

自1996年亚洲金融公司入股光大银行成为首个境外金融机构入股国内商业银行事件以来，境外金融机构与国内商业银行的合作经历了试点入股、磨合过渡、全面进入及减资撤离的过程。特别是近年来，境外金融机构大手笔的减持国内商业银行的股份，给国内金融业造成了不小的影响。如何有效利用境外金融机构的参股来促进国内商业银行的发展，如何有效防止入股过程中产生垄断，如何防范入股带来的金融风险，以及如何应对境外金融机构的减持撤资对国内金融业的影响，已成为理论与实务界关注的重要问题。
　　本文包括前言、正文与结语三部分，其中正文又分为三章。
　　第一章对境外金融机构入股国内商业银行的相关概念进行了界定，梳理了十余年来境外金融机构入股国内商业银行的历程，分析了境外金融机构与国内商业银行双方合作的动因，并且论证了监管境外金融机构入股国内商业银行的必要性。
　　第二章，首先回顾了我国境外金融机构入股国内商业银行的监管发展历程，分析当前监管现状，并指出了存在的问题。具体问题包括:相关概念模糊、立法体系不完善、监管分工不明、股权转让价格不合理、可入股股权比例不明确、反垄断监管力度不足以及退出监管机制欠缺是当前监管中面临的主要问题。
　　在第三章，提出了针对以上监管中出现的问题的解决办法，包括完善立法理念、健全法律体系以及加强与母国的合作等，并对这三个途径中的具体实施办法做了进一步阐述。
　　本文的目的并不在于反对境外金融机构入股国内商业银行，也不在于主张控制境外金融机构的减持撤资，而是希望通过讨论研究给出完善我国法律监管的方法，使得无论是在准入阶段、合作过程中还是退出阶段都有明确的法律可依，使中外双方都能够在法律的框架下实现双赢。

目录

声明

摘要

前言

第一章 境外金融机构入股国内商业银行概述以及对其法律监管的必要性

第一节 境外金融机构入股国内商业银行概述

一、境外金融机构的界定

二、国内商业银行的界定

三、入股的形式

第二节 境外金融机构入股国内商业银行的发展

一、试点合作(1996-2001)

二、磨合过渡(2001-2003)

三、全面进入(2004-2007)

四、减持撤资(2008-至今)

第三节 境外金融机构入股国内商业银行的动因分析

一、境外金融机构的动因

二、国内商业银行的动因

第四节 对境外金融机构入股国内商业银行法律监管的必要性

一、预防不公平交易

二、保障金融安全

三、保持国内银行业健康发展

第二章 对境外金融机构入股国内商业银行的法律监管以及所存在问题

第一节 对境外金融机构入股国内商业银行的法律监管

一、立法发展

二、现行的法律监管

第二节 当前境外金融机构入股国内商业银行法律监管存在问题

一、相关概念模糊

二、监管分工不明

三、股权定价标准不统一

四、入股比例问题

五、反垄断和限制竞争问题

六、缺乏退出监管机制

第三章 境外金融机构入股国内商业银行法律监管的完善

第一节 完善立法理念

一、确立监管目的

二、调整立法价值取向

第二节 健全法律体系

一、完善相关概念

二、健全信息披露和监管部门合作制度

三、完善股价确定机制

四、完善股权转让比例的规定

五、完善反垄断立法

六、扩大监管阶段

第三节 加强与母国的合作

结语

参考文献

致谢