中国（上海）自由贸易试验区金融监管法律制度研究

摘要

在现代自由贸易园区中金融业占据着极其重要的地位，而要保障区内金融业的快速、稳定发展，金融监管就显得必不可少，而金融监管法律制度又是金融监管的最低保障，因此研究自由贸易园区内的金融监管法律制度意义重大。上海自由贸易试验区是新时期党和政府继续扩大改革开放、深化经济体制创新的重大举措，可以说代表着今后我国经济发展的最新趋势。金融改革和金融创新是试验区金融试点的重要部分，改革的成败一方面关系着我国金融业今后的发展水平和方向，另一方面也关系着自由贸易园区这一特殊经济区域今后在我国的复制和推广。
　　本文从国际法学的角度对上海自由贸易试验区金融监管法律制度进行研究。依据自由贸易园区及金融监管的一般理论，在自由贸易园区背景下金融监管理论需要进行相应重构，这种重构以金融监管的构成要素为基准，包括金融监管的概念、监管内容以及监管目标等，这种理论重构同样适用于上海自由贸易试验区。在TPP等国际经贸新规则谈判如火如荼的背景下，上海自由贸易试验区金融改革创新显然具有重要的战略意义，同时金融改革的成败也关系着我国金融开放与创新大局的实现，关系着上海能否成为新的国际金融中心，但所有这一切都离不开金融监管的强力保障。
　　自由贸易园区并非我国原创，因此想要更好的完善上海自由贸易试验区的金融监管法律制度，就需要借鉴其他国家的先进经验。鉴于此考察了世界上的自由贸易园区后，按照知名度、规模以及金融业发达程度选出了美国纽约自由贸易港、德国汉堡港以及香港自由贸易区这三个典型案例，对其金融监管制度和金融监管法律制度分别加以梳理，总结出可供上海自贸区参考的有益经验，包括金融监管法律制度严密且完备、法律制定因地制宜、金融开放与金融监管二者关系处理得当等。
　　中国（上海）自由贸易试验区是新时期改革开放的重大举措，其中涉及金融改革的内容是重点。总的来说，上海自贸区的金融试点包括利率市场化、自由汇兑、金融业开放、金融产品创新、离岸业务等，可以将其概括为实现人民币资本项目可兑换、放宽金融市场准入、促进上海成为离岸金融中心、完善金融服务功能四个重点。为此，从试验区建立伊始，金融监管立法工作便被列为工作重点，先后出台了《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》及相关决定、《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》、《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》、《关于印发支持中国(上海)自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》等重要文件。
　　要想完善上海自由贸易试验区的金融监管法律制度，就要先对其存在的障碍进行分析。总的来看，我国现有金融监管法律制度和机制不够完善，首次建立自由贸易园区法律制度缺乏可参考先例，试验区单独立法的法源依据存在困难，试验区内与区外金融监管法律制度协调存在困难，这些都是要克服的障碍。针对现状，首先要在试验区内采取混业型金融监管模式，同时建立起独立的试验区金融监管制度基本框架，包括监管机构的设置、监管手段和方式的选择等内容，同时在现有基础上完善试验区金融监管法律体系，并尽快建立试验区金融风险监管控制预警机制及应急机制。
　　上海自由贸易试验区是我国金融改革的试验田，虽然有外部经验可以借鉴，但更重要的是自身在实践中的积累和总结，寻找一条适合于我国实际状况的金融监管之路，这样试验区建设的初衷才能真正得以实现。

目录

封面

中文摘要

英文摘要

目录

1 引 言

1.1研究背景及问题提出

1.2 文献综述

1.3研究思路及研究方法

2 中国（上海）自由贸易试验区金融监管的一般分析

2.1金融监管相关概念辨析

2.2自由贸易园区及中国（上海）自由贸易试验区简析

2.3自由贸易园区视角下金融监管的再分析

2.4 中国（上海）自由贸易试验区实施金融监管的特殊意义

3 典型国家和地区自由贸易园区金融监管法律制度考察借鉴

3.1典型国家和地区自由贸易园区金融监管现状

3.2 典型国家和地区自由贸易园区金融监管法律制度分析

3.3 国外自由贸易园区金融监管法律制度给我国的启示

4 上海自由贸易试验区金融监管法律制度发展现状

4.1上海自由贸易试验区金融试点改革概况及重点

4.2上海自由贸易试验区金融监管法律制度立法进展

5 上海自由贸易试验区金融监管法律制度完善探究

5.1 上海自由贸易试验区完善金融监管法律制度存在的障碍分析

5.2上海自由贸易试验区金融监管法律制度框架构建的若干建议

6 结 语

致谢

参考文献

附录

A. 作者在攻读学位期间发表的论文目录

B. 作者在攻读学位期间取得的科研成果目录