档案电子化如何对信托企业进行风险控制的研究

摘要

随着经济规模的发展，良好的风险控制成为信托企业谋求生存与发展所采取的必要管理措施，规范的档案管理对风险控制起到了至关重要的作用。而随着科学技术的发展，档案电子化管理模式已经产生，其弥补了现行实物档案管理的不足，对企业的风险控制起到有效的推动作用。
　　本文拟通过档案电子化管理模式的实施方案，即提出整合并优化档案数据资源、标准化业务流程与档案管理操作，来实现对信托公司主要风险的控制。
　　本文通过对信托行业的典型代表——H企业的发展现状分析，透过案例研究分析出行业普遍存在的风险类型和性质。同时，结合现阶段的实物档案与数字档案管理理论，研究现阶段案例企业电子化管理存在的问题、提出实施方案与建议。
　　本文通过案例分析法、定性分析法等方法研究，得出如下结论:第一，随着信托行业飞速的发展与各类风险的逐渐显露，加强档案管理是必然的趋势。第二，根据科学的进步与企业的发展，档案的电子化管理模式将充分体现档案的凭证价值与参考价值，并将协助企业加强内控管理与操作流程的系统化、规范化。第三，通过建立专业化的档案管理系统，并在此基础上对现有应用系统进行资源整合与管理，将对信托行业主要存在的档案安全性风险、信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、道德风险和声誉风险起到有效的控制作用。第四，为保障档案电子化的顺利实施，要求信托公司从思想上高度重视、统筹战略布局、建立长效机制、细化操作细则、全员参与，从源头和根本上不断加强和完善信托企业的档案电子化建设。

目录

声明

摘要

1 引言

1．1 研究背景

1．1．1 信托行业发展现状

1．1．2 风险管理不断加强

1．1．3 档案管理及电子化的重要性

1．2 研究意义

1．2．1 对案例企业H的意义

1．2．2 对行业内同类企业的意义

1．3 内容结构安排、创新点与研究方法

1．3．1 内容结构安排

1．3．2 研究方法

1．3．3 论文创新点

2 档案电子化管理与信托风险的概述

2．1 档案

2．1．1 档案的定义与形成

2．1．2 档案的形式

2．1．3 档案的价值

2．2 档案管理

2．2．1 档案管理及发展趋势

2．2．2 企业档案工作的作用与责任

2．3 档案电子化管理

2．3．1 档案电子化

2．3．2 档案电子化的制约因素

2．4 信托行业的主要风险

2．4．1 信用风险

2．4．2 市场风险

2．4．3 操作风险

2．4．4 合规风险

2．4．5 政策风险

2．4．6 道德风险

2．4．7 声誉风险

3 案例研究：H企业概况

3．1 H企业发展现状

3．1．1 业务的发展与分布

3．1．2 风险管理全局战略

3．1．3 信息化建设情况

3．2 H企业档案管理现状

3．2．1 档案分类与管理职能

3．2．2 档案发展现状

3．2．3 档案电子化管理的问题

4 H企业档案电子化的实施方案

4．1 档案电子化建设的目的

4．2 档案电子化建设方案的实施步骤

4．3 档案电子化方案实施后对H企业风险控制将起到的作用

4．3．1 对档案安全风险的控制

4．3．2 对信用风险和流动性风险的控制

4．3．3 对市场风险的控制

4．3．4 对操作风险的控制

4．3．5 对合规风险的控制

4．3．6 对道德风险的控制

4．3．7 对声誉风险的控制

5 对信托企业档案电子化的实施建议

5．1 设立领导小组

5．2 落实责任制

5．3 建设档案电子化制度

5．4 加强档案管理人员队伍建设

5．5 建立公司全员培调体系

5．6 实施检查通报制度

5．7 纳入绩效考核评估体系

6 结论与研究局限

6．1 研究结论

6．2 局限性及后续研究方向

参考文献

后记