金融機構販售衍生性金融商品監管機制與風險控管規範之探討

摘要

金融机构在国内外监理之立法例上通常皆将其设定为许可行业,各该经营业务之事业主体与业务内容通常规定非经主管机关之许可,并经得许可证照後不得营业,对违反者就其未经许可经营各该项业务之行为科以刑责.全球在2007年下半年金融风暴之袭击笼罩之下,金融机构与投资人因贩售或购买相关高风险与高杠杆之金融衍生性商品,身陷风暴而受害者比比皆是,为维护金融市场秩序与保障投资人权益,并考量有效解决因此衍生之庞杂相关法律争议问题,以我国现行金融机构贩售衍生性金融商品监管机制与风险控管之规范,就金融机构范畴、贩售行为、衍生性金融商品、风险控管机制与投资人保护等分别提出加以探讨,期盼能提出防范于未然之金融监督管理方向与厘清法律之争议。