构筑高度协调的社会反洗钱系统的战略思考

摘要

反洗钱不仅仅是金融机构的职责,还是一项涉及全社会的系统工程,需要社会多个部门和机构紧密结合,形成合力,将上游预防和直接打击洗钱犯罪及下游阻截洗钱犯罪有机结合起来.在当前,亟待建立一个统一的社会反洗钱系统:对不同领域和部门的反洗钱工作进行统一协调,使金融、海关、财政、税务、外汇管理、司法机关、会计、审计、监察等部门在反洗钱上能统一协调,步调一致,权责分明.本文借鉴国外和港澳台反洗钱的经验,从完善我国反洗钱的法律法规、建立独立的反洗钱情报收集和分析机构、加强部门间分工协作、高科技手段在反洗钱中的运用、加强相应的会计和审计制度的制定、建立反洗钱的会计报告和审计制度、加强反洗钱的国际合作等方面提出了对策和政策建议.