一种非法资金转移可疑交易监测方法及相关组件

摘要

本发明公开了一种非法资金转移可疑交易监测方法，该方法在传统的固定规则监测非法资金转移交易之外，进一步添加了使用机器学习算法训练得到的AI模型对交易数据进行可疑程度分析，通过模型融合，传统模型与AI模型共同决策可疑交易数据，相辅相成，利用AI模型的非固定性识别规则以及复杂场景下的深度特征分析，降低对专家因素的依赖性，同时提升了复杂场景下的可疑交易检测精准度；另外利用AI模型对于不同应用场景下的特征学习可以保证不同场景下的识别稳定性。本发明还公开了一种非法资金转移可疑交易监测装置、设备及可读存储介质，具有相应的技术效果。