大数据背景下反洗钱大额现金监测机制改进策略——基于“冠字号”识别视角

摘要

cqvip:现金是全球最重要的洗钱方式之一,由于其匿名性,导致缺乏有效的洗钱风险管控手段,难以追缴犯罪所得。本文分析我国反洗钱现金交易监测难点,提出在大数据时代,以冠字号识别技术为切入点,通过大数据挖掘和应用,还原交易轨迹,实现现金交易的可追踪,从根本上遏制现金"匿名性"引发的洗钱风险。