浅析商业银行信用卡电信欺诈风险事件防控

摘要

根据商业银行相关部门的数据统计分析显示，近期商业银行信用卡电信欺诈类投诉存在上升趋势。常见诈骗手段主要以伪造号段的手机号或区号加客服电话致电客户获取客户信息、犯罪分子谎称银行客服人员向客户索要客户信息、信用卡中介非法获取客户信息等，引发了银行的声誉风险及侵害了消费者的权益。为进一步提高依法合规控制信用卡电信欺诈，各大商业银行也绞尽脑汁从内部监管方面着手予以防范，但收效甚微。如何切实有效防控风险，合理有度的保护信用卡持卡消费者的合法权益，有效抵制电信欺诈给商业银行带来的经营影响及声誉风险显得极为迫切。