监管科技赋能资本项目外汇管理的实践

摘要

在“科技+金融”高速发展和外汇领域“科技+监管”发展应用相对滞后的背景下,探索监管科技赋能资本项目外汇管理具有重要现实意义。分析我国资本项目外汇管理面临的数据管理、系统建设、监管体系和监管合力等问题,总结国外监管科技发展在数据管理、自动报告、违规线索智能化识别和风险实时监测等领域可供借鉴的经验,在“宏观审慎+微观监管”两位一体大框架下,构建监管科技赋能资本项目外汇管理的微观数据管理场景和宏观风险识别场景,并提出相关政策建议。