防范和打击电信网络诈骗案件的金融对策

摘要

银行系统落实防范电信网络诈骗工作要从制度、系统、账户、培训、宣传方面构建“五位一体”的防范体系,以增强银行系统及工作人员对电信网络诈骗具有高度的识别力、洞察力、敏感性,增强银行支付系统、第三方支付机构的安全性、可控性。(一)建立健全反洗钱内控制度,重点关注资金往来过于频繁的账户。银行可应用反洗钱等监管系统,加大对部分资金往来过于频繁的账户的监管力度,将可疑账户及时记录并形成台账,及时汇总上报,要坚决杜绝应付了事的消极做事心态,提高责任意识,可制定主管领导负责制,加大监管及重视力度,为及时发现电信网络诈骗线索提供可靠依据。