对基层金融机构负责人依法合规经营现状的分析与建议

摘要

合规风险是金融行业产生信用风险、市场风险特别是操作风险的一个重要诱因，并往往发端于制度缺陷和各级管理人员身上，因此，增强各级管理人员特别是基层金融机构负责人的依法合规经营意识，是促进全行加强依法合规经营，实现有质量、可持续发展的保证。当前，随着科学发展观的贯彻落实和金融监管力度的不断加大，基层金融机构的负责人对依法合规经营的认识有了显著提高，但受内外部各种因素的影响，基层机构负责人在依法合规经营方面仍然存在着诸多问题，本文试从理念、机制、体制、思想等方面，对基层金融机构负责人依法合规经营状况和产生违规经营的原因进行分析，并对如何进一步促进基层机构负责人加强依法合规经营提出一家之见，期冀能够抛砖引玉，以飨读者。