美国跨境洗钱的监管经验及启示

摘要

一、引言 洗钱已成为全球金融体系面临的巨大挑战。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球洗钱金额已占到世界GDP的2%-5%。随着国际政治、经济、社会生活的日益密切，为实现特定目的的有组织犯罪、恐怖活动或武器扩散活动，犯罪分子已不满足于只通过本国境内的金融活动进行非法资金清洗。在很大程度上，跨境洗钱已逐渐演变为当前洗钱犯罪的主要形式。