村镇银行洗钱风险管理难点分析及对策建议

摘要

一、难点分析(一)反洗钱内控体系较滞后。随着反洗钱形势的改变、自身业务的发展,法人村镇银行反洗钱风险控制体系中的问题逐渐暴露。一是未及时更新完善制度,反洗钱内控制度中普遍缺少反恐怖融资、涉恐资产冻结相关内容,设有分支机构的法人村镇银行缺少分支机构反洗钱工作管理制度,部分行甚至未将反洗钱工作要求分解细化到信贷业务环节和相关岗位,相关风险研判机制缺失或不完善。二是洗钱风险纳入全面风险管理体系后,未评估形成全面管理报告,难以及时、准确掌握风险管理成效。三是个别行分管领导及相关人员调整变更后未及时调整反洗钱领导小组,也未及时向人民银行报备。