对银行履行“展业三原则”管理要求的思考

摘要

伴随外汇管理简政放权的不断推进,2013年以来出台的外汇管理法规中,要求银行按照＂了解客户、了解业务和尽职审查＂等展业三原则审查外汇业务的条文频繁出现。按照三原则审查外汇业务真实性,实际上是对银行从形式性审核上升到实质性审核的要求,是一个制度进步。不但增强了外汇监管的适应性和灵活性,更有利于促进银行有效履行真实性审核义务,加强自身经营风险防控。但是,银行在实际业务操作过程中仍存在履行＂展业三原则＂不到位等问题,需要我们给予重视并积极加以解决。