商业银行基层网点反洗钱难在哪里

摘要

自2003年央行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《外币大额和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一规定．两办法”）以后、各商业银行几乎都在第一时间组建了从总行、分行到支行各级反洗钱管理部门．设置了直至分理处的各级反洗钱专职岗位．并配备了相应的专职人员，但作为一项全新的工作，岗位与人员的配备并不等于反洗钱工作就能够顺利并深入地展开。两年多来。碍于信息技术、专业素质、全民意识等诸多方面因素的影响，直到现存．反洗钱工作在基层网点开展仍存在很多困难。