金融类公司'非面对面业务'的风险控制——以寿险公司为例

摘要

非面对面业务作为各国金融单位业务中飞速发展的项目之一,在领衔金融机构便利交易,降低成本、提高效率的同时,各寿险公司也受益其中,但由于其本身的特殊性质,也增加了被犯罪分子利用而造成洗钱的风险。在互联网+保险业务大环境下,客户的账户业务都将是通过远程系统进行,客户的识别已非现场面对面进行;客户交易也是通过互联网进行,完全突破了常规模式。本文通过正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点的基础上,结合泰康人寿有限责任公司内部运营的实际情况提出论述内容。