浅析大数据在银行'反洗钱'客户身份识别方面的作用

摘要

2018年以来,反洗钱监管已成为金融领域监管的重要内容.客户身份信息识别作为反洗钱业务的基础工作,银行业金融机构应强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作.因此,如何更好地利用金融科技技术,持续推动数据管理与风险管理有效融合,更好地履行反洗钱义务和责任成为亟待解决的焦点.文章分析我国银行业金融机构反洗钱客户身份信息识别管理现状及问题,并提出相应的建议.