欧美国家银行 处罚案例的启示

摘要

金融危机后，欧美国家开始重新审视自身的金融体系，强化了对金融机构的监管，尤其对银行违规行为开展了大规模整顿并进行了严厉处罚。仅2013年一年，欧美监管机构对银行开出的罚单金额就高达430亿美元。本文通过梳理2012年以来发达国家监管部门对银行处罚的经典案例，寻求我国外汇检查工作及外汇管理工作可借鉴之路径。