批量开户业务洗钱风险探析及应对策略

摘要

批量开户业务是银行机构为了满足国家行政和企事业单位统一集中发放工资、奖金、财政社保补贴等需要所提供的一项较为常见的业务。由于该业务极大地提高了资金发放单位的工作效率,深受客户的喜爱,但其中非实名制、客户身份识别漏洞等潜在风险隐患,应引起关注。