基于规则与案例推理打造银行欺诈风险智能监测新模式

摘要

＜正＞国内银行业发生多起存款诈骗事件对国内银行业声誉和形象造成极大冲击,银行存款安全问题被舆论推上风口浪尖。如何提升欺诈事件监控预警的有效性,确保欺诈出现苗头即被迅速处置,成为摆在国内银行业面前的重要课题。国内银行业目前已普遍开发操作风险预警监控系统进行反欺诈工作,但从总体上看,这些监控系统多数只是基于交易规则组合进行风险判断,静态地存储监测指标的特定值进行数