国际贸易融资自偿性研究——以青岛港“德正系”融资骗贷案为例

摘要

近两年来，虚假贸易在我国沿海港口城市频繁发生，对宏观统计数据造成干扰并增加了银行贸易融资业务的风险。2014年6月，青岛港曝出以德诚矿业为代表的“德正系”贸易融资骗贷案件，该案涉及中资银行18家，涉案金额超过160亿元，涉外资银行至少4家，金额数亿美元。该案牵涉银行之多，涉案金额之巨在贸易融资市场上前所未有，因而引发广泛关注，让人们又重新审视原本风险极低的国际贸易融资业务，现已转变成风险频发业务。
　　本文结合青岛港的案例，认真研究了国际贸易融资的发展历程、现状以及存在的问题。重点关注国际贸易融资的自偿性，分析该案例中“德正系”借助国际贸易融资成功骗取银行巨额贷款的基于虚假贸易的手段以及原因，强调自偿性贸易融资的重要意义。
　　自偿性是国际贸易融资业务开展的基本准则，银行严格执行自偿性贸易融资是控制风险的重要准则。然而随着贸易融资市场的快速发展，金融危机的发生、银行同业竞争加剧、监管措施不到位以及银行配套的支撑服务的不匹配等都影响自偿性贸易融资的安全性。从而造成原本风险极低的自偿性贸易融资现在转变成了风险频发高发业务。并根据分析结果，结合自偿性贸易融资的特点，提出应该使国际贸易融资业务回归自偿性的建议，并就具体做法陈述了自己的意见。

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第1章 引言

1.1 选题背景和意义

1.2 研究方法和文章结构

1.3 文献综述

第2章 青岛港“德正系”贸易融资骗贷案

2.1 案例背景

2.2 调查进展

第3章 案例分析

3.1 “德正系”骗贷手段

3.2 该案件反映规定执行松散监管不严的问题

3.3 自偿性的偏离是国际贸易融资骗贷案件频发的根本动因

第4章 国际贸易融资的自偿性

4.1 自偿性贸易融资的内涵

4.2 国际贸易融资自偿性的特点

4.3 国际贸易融资自偿性的重要意义

4.4 自偿性贸易融资由低风险业务转变成风险频发业务

4.5 国际贸易融资自偿性面临的问题和挑战

第5章 结论

5.1 国际贸易融资业务回归自偿性本源

5.2 有效的政府部门监管和法律法规是贸易融资自偿性效力发挥的保障

5.3 促进贸易融资自偿性需要全社会的共同努力

5.4 避免急功近利，确保自偿性贸易融资稳步发展

参考文献

致谢

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