国家开发银行商业化转型暨公司治理研究

摘要

由美国次债问题金融危机已从美国蔓延至全球，从金融体系蔓延至整个实体经济领域，使各国，尤其是包括中国在内的发展中国家切身体会到了银行危机的巨大危害。进一步加强银行监管，加快银行改革步伐，建立完善的公司治理结构，是我国应对金融危机的一个重要方面。经过二十几年的改革，在绝大多数部门，公有产权的比例在下降，作为经济体系中重要一环的政策性银行成了国企改革的最后的堡垒。因此，如何改革政策性银行，如何实现政策性银行转型的平稳过渡，不仅提高它的效率，增强它的竞争力，而且避免重蹈发达国家和其他发展中国家的覆辙，成了摆在中国政府面前的一个重要课题。国家决定根据“一行一策”方式对政策性银行进行商业化改革，实现股份制改造。但股份制改造只是达到改革目标的途径和手段，最终目的是为了形成有效的公司治理结构、加强资本市场约束和提高银行经营绩效，让国有银行能最大限度地提高资本运营的效益，保证国有资产安全和增值，同时减少商业银行经营过程中风险形成机会和对社会的负面效应。 本文在研究国内外政策性银行和商业银行转型和改革过程的历史经验的基础上，提出了转型后开行的发展战略，设计出了采取政府入口、开发银行孵化、市场出口的业务发展模式和以业务为导向，在事业部基础上实施矩阵式管理，建立全面风险管理体系的治理架构。

目录

文摘

英文文摘

声明

致谢

1 引言

1.1 选题背景

1.2 研究问题

1.3 研究现状

1.4 本文特色

1.5 写作结构与研究过程

2 文献综述

2.1 政策性银行存在的问题和转型的模式

2.1.1 政策性存在的问题

2.1.2 政策性金融转型的模式

2.2 国有商业银行的战略转型文献综述

2.3 国有商业银行的公司治理结构的文献综述

2.3.1 国外研究述评

2.3.2 国内研究述评

2.4 金融危机下商业银行未来的发展启示

3 国内外银行转型经验

3.1 国际政策性银行发展趋势及转型模式

3.1.1 典型国际政策性银行概况

3.1.2 典型国际政策性银行发展特点和转型经验

3.3 国内商业银行转型经验

3.3.1 中国工商银行股改路径及成效分析

3.3.2 中国建设银行股改路径及成效分析

3.3.3 中国银行股改路径及成效分析

3.3.4 交通银行股改路径分析和经验借鉴

4 国开行转型的背景和历程

4.1 必要性分析

4.2 转型存在的问题和障碍

4.3 转型历程

4.42009-2015 年开行资产增长目标

5 开行业务转型的基本战略设计

5.1 开行改革后的发展战略

5.2 转型后不断提高开行的竞争力

5.3 开行改革后的业务功能、业务重点和经营模式

5.3.1 业务功能

5.3.2 业务重点

5.3.3 业务模式

5.3.4 转型后开行的风险管理保障措施

6 国家开发银行转型后公司治理构建

6.1 以战略管理为导向

6.2 建立“矩阵式、事业部制”的基本架构

6.2.1 建立客户为中心，设立业务发展、风险控制和支持保障三类部门系统

6.2.2 采取扁平化结构，进行垂直管理

6.2.3 以业务为导向，在事业部基础上实施矩阵式管理

6.3 全面风险管理组织结构

6.4 治理结构设计建议

7 结论

7.1 研究问题的结论

7.1.1 研究的问题

7.1.2 业务转型的结论

7.1.3 治理结构转型的结论

7.2 研究有待进一步补充和深入研究的问题

结论

参考文献