基于区块链的供应链金融服务平台监管制度研究

摘要

2019年10月，习近平总书记在中共中央政治局第十八次集体学习中指明了“区块链+”的战略，并提出要推动区块链与实体经济进行深度融合，帮助解决中小企业融资难、银行风控难、部门监管难等问题。由此可见，国家对于基于区块链的供应链金融服务平台的发展持积极态度。在具体实践中，凭借区块链的一系列技术特性，该类平台能够发挥降低风控成本与促进信用传递等作用，进而扩大供应链金融市场，帮助更多中小企业完成贷款。然而不可否认的是，该类平台也存在源头数据失真、商业秘密泄露等风险，且这些风险难以仅凭区块链技术手段进行防范与化解。因此，必须对该类平台进行监管，否则将难以保证其健康发展，进而很有可能损害平台上核心企业、融资企业与金融机构等多方主体的权益。但目前，我国基于区块链的供应链金融服务平台监管制度尚不健全。总体而言，其存在缺乏体系性、针对性与操作性等问题；具体而言，市场准入、业务运营、市场退出等环节中的监管制度也存在漏洞。鉴于此，本文在坚持依法监管、适度监管、创新监管等原则的前提下，试图探求我国基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的健全路径。　　本文除了引言和结语之外分为三个部分：　　第一部分为基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之基本理论。本部分首先简述传统供应链金融服务平台的概念与缺陷，以及基于区块链的供应链金融服务平台的工作流程及其合理性与优越性；然后阐述基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的理论依据；最后简述基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的基本原则。　　第二部分为我国基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之现状及问题。本部分依次从总体上以及市场准入、业务运营、市场退出等三个具体环节，梳理我国基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度现状，且在此基础上找出并分析其中存在的问题。　　第三部分为我国基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之健全路径。本部分针对我国基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度中存在的问题，依次从总体上以及市场准入、业务运营、市场退出等三个具体环节，提出我国基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的健全路径。

目录

声明

引言

（一）研究目的

（二）研究意义

1．理论意义

2．实践意义

（三）研究综述

1．国外研究综述

2．国内研究综述

3．研究现状评述

（四）研究方法

1.规范研究方法

2.比较研究方法

（五）创新与不足

1．创新之处

2．不足之处

一、基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之基本理论

（一）基于区块链的供应链金融服务平台之概述

1.传统供应链金融服务平台的概念与缺陷

2.基于区块链的供应链金融服务平台之工作流程

3.基于区块链的供应链金融服务平台之合理性与优越性

（二）基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之理论依据

1.信息失灵理论

2.政府失灵理论

3.风险理论

（三）基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之基本原则

1.依法监管原则

2.适度监管原则

3.创新监管原则

二、我国基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度之现状及问题

（一）基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度之总体现状及问题

1.基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度之总体现状

2.基于区块链的供应链金融服务平台监管相关制度之总体问题

（二）基于区块链的供应链金融服务平台市场准入监管相关制度之现状及问题

1.基于区块链的供应链金融服务平台市场准入监管相关制度之现状

2.基于区块链的供应链金融服务平台市场准入监管相关制度之问题

（三）基于区块链的供应链金融服务平台业务运营监管相关制度之现状及问题

1.基于区块链的供应链金融服务平台业务运营监管相关制度之现状

2.基于区块链的供应链金融服务平台业务运营监管相关制度之问题

（四）基于区块链的供应链金融服务平台市场退出监管相关制度之现状及问题

1.基于区块链的供应链金融服务平台市场退出监管相关制度之现状

2.基于区块链的供应链金融服务平台市场退出监管相关制度之问题

三、基于区块链的供应链金融服务平台监管制度之健全路径

1.提升基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的体系性

2.提高基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的针对性

3.增强基于区块链的供应链金融服务平台监管制度的操作性

（二）基于区块链的供应链金融服务平台市场准入监管制度之健全路径

1.明确平台市场准入程序

2.完善平台市场准入标准

（三）基于区块链的供应链金融服务平台业务运营监管制度之健全路径

1.增强平台所收集的源头交易数据真实性

2.提升平台上流转的数字债权凭证规范性

3.增加平台所建立的信用评估体系可靠性

（四）基于区块链的供应链金融服务平台市场退出监管制度之健全路径

1.健全平台存量业务的善后监管

2.健全融资相关数据的善后监管

结语

参考文献

致谢