大资管时代下国信证券资产托管业务创新研究

摘要

资产托管业务在中国开始于1998年，发展到现在已经有近20年的历史，期间先后经历了探索起步、高速成长、开拓创新、多元发展等阶段。在2013年之前，资产托管业务长期为商业银行所垄断，2013年3月16日证监会公布了《证券公司资产托管业务试行规定》，标志着证券公司作为第三方托管人的资产托管业务开始放行。资产托管业务对于证券公司来说投入少、回报高，收入稳定，因此得到了越来越多的重视，如何利用其在资本市场中的优势，与银行竞争，并在资产托管行业中占有一席之地，是现阶段资产托管行业中的热点议题。　　本文以当下大资管时代为研究背景，论述了证券公司开展资产托管业务的创新研究。本文的研究共分为五个部分。第一部分为绪论。第二部分为国内外资产托管业务概述，首先系统阐述了资产托管业务的具体理论，然后对比分析了国外和国内在托管业务领域的发展，重点剖析了目前国外资产托管业务的创新发展趋势，为国内托管业务的发展提供了很好的借鉴。第三部分为证券公司开展资产托管业务概述，分析了券商开展托管业务的历程与现状，阐述了证券公司开展资产托管业务的战略意义，总结出了证券公司对比银行开展托管业务的优势，也指出了券商开展托管业务存在的问题。第四部分为案例分析：基于资产托管业务存在的问题及模式，对国信证券进行详细的解剖，分析了其开展托管业务的业务模式，然后重点介绍了国信证券资产托管业务面向创新的探索，包括技术创新和服务创新两部分，最后指出了目前存在的不足之处。第五部分针对前面提出的不足笔者给出了个人的意见与建议。

目录

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第一章 绪论

1.1 研究背景与意义

1.2 国内外研究综述

1.3研究思路与研究方法

1.4创新点

第二章 国内外资产托管业务概述

2.1资产托管业务理论基础

2.2国外资产托管业务发展概述

2.3国内资产托管业务发展概述

2.4国内外托管服务差异

第三章 证券公司开展资产托管业务概述

3.1证券公司开展资产托管业务的历程与现状

3.2证券公司开拓资产托管业务的战略意义

3.3证券公司对比银行开展托管业务的优势

3.4证券公司开展托管业务存在的问题

第四章 国信证券开展资产托管业务的模式与问题

4.1国信证券基本情况

4.2国信证券资产托管业务模式分析

4.3国信证券资产托管业务创新探索

4.4国信证券资产托管业务存在的不足

第五章 对策与建议

5.1提高创新能力，注重增值服务

5.2完善风险监督机制

5.3抓住机遇发展PB业务

5.4发挥金融集团的优势

第六章 结论

参考文献

致谢