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摘要
第一章绪论
一、选题背景及研究意义
(一)选题背景
(二)研究意义
二、文献综述
(一)地方金融监管研究状况
(二)利益相关者理论①研究状况
(三)简要评价
三、研究方法
(一)文献分析法
(二)交叉研究法
(三)比较分析法
四、创新点
(一)运用利益相关者理论研究金融监管问题
(二)阐述了基于利益关系而形成的利益困境
第二章地方金融监管困境与出路研究概述
(一)地方金融监管
(二)利益相关者
二、理论基础
(一)利益相关者理论的提出
(二)利益相关者理论的主要内容
(三)利益相关者理论的应用
三、利益相关者理论与地方金融监管的契合性
(一)利益相关者理论应用于地方金融监管研究的必然性
(二)利益相关者理论应用于地方金融监管研究的可行性
第三章地方金融监管中的利益困境透视
一、我国地方金融监管现状
(一)发展历程
(二)地方金融监管体系的内部构成
(三)地方金融监管的外部环境
二、地方金融监管中的利益相关者
(一)利益相关者的构成
(二)利益相关者之间的关系
三、利益困境的形成前提
(一)地方金融监管机构的利益诉求
(二)被纳入监管体制框架金融机构利益诉求
(三)未被纳入监管框架金融机构的利益诉求
(四)投资者和消费者的利益诉求
四、利益困境的表现形式
(一)地方金融监管机构与被监管机构之间的利益冲突
(二)地方金融监管机构与未纳入监管框架的金融机构之间的利益冲突
(三)三方利益冲突
(四)地方金融机构之间的利益冲突
第四章地方金融监管中的利益困境原因分析
一、宏观原因分析
(一)分业监管体制的不适用性
(二)宏观监管政策的不完备性
二、中观原因分析
(一)利益协调机制不健全
(二)地方资源的相对匮乏
三、微观原因分析
(一)利益相关者的利益诉求不同
(二)利益出发点难以协调一致
(三)利益相关者行为选择
第五章地方金融监管利益困境解决的路径选择
一、顶层制度设计与完善
(一)金融监管体制逐步由分业监管向混业监管过渡
(二)扩大金融监管政策的覆盖面并细化监管政策
二、区域性利益相关者利益协调机制建设
(一)宏观审，慎与微观审慎相结合
(二)加强金融监管协调机制建设
(三)建立金融信息披露制度
(四)完善对地方金融监管部门的监督机制
(五)建立并完善金融机构市场退出机制和存款保险制度
三、相关利益主体行为规范
(一)完善利益相关主体的机构设置和权责配备，强化其内在联系
(二)加强各利益相关主体之间的外在联系
第六章结论
一、主要结论
(一)地方金融监管困境从本质上来看属于利益困境
(二)宏观、中观、微观三个层面的原因导致利益困境的产生
(三)化解监管困境需要从宏观、中观及微观层面着手
二、研究不足
三、研究展望
(一)监管体制应与金融发展程度相适应
(二)监管制度始终在发展中完善
(三)准确把握监管的最终目标
参考文献
致谢
作者简介
东北大学;
